Salı günü Jefferies, Discover Financial Services (NYSE: DFS) hisseleri için fiyat hedefini bir önceki hedef olan 145.00 $'dan 150.00 $'a yükseltirken, hisse senedi üzerindeki "Al" notunu korudu.
Bu ayarlama, finansal hizmetler şirketinin yıldan yıla güçlü bir alacak büyümesi göstermesi ve çeşitli finansal ölçütlerde fikir birliği beklentileriyle uyumlu olması nedeniyle yapıldı.
Firma, Mayıs ayına kadar mevcut olan güven verilerine ve tipik mevsimsel modellere dayanarak Discover Financial için alacaklarda yıldan yıla %8,2'lik bir büyüme öngörüyor. Ayrıca, 1,66 milyar dolarlık karşılık tahmini de genel konsensüsle uyumlu. Analist ayrıca işletme giderlerinin bir önceki yıla göre %12'lik bir artışla 1,57 milyar dolara ulaşmasını bekliyor ki bu da konsensüs rakamlarıyla uyumlu.
Discover Financial için hisse başına kazanç (EPS) 3,00 $ olarak tahmin edilirken, sokağın beklentisi olan 3,02 $ ile yakından uyumludur. Önümüzdeki ikinci çeyrek sonuçları, kredi eğilimleri, öğrenci kredisi portföy satışına ilişkin ayrıntılar, herhangi bir üst yönetim güncellemesi, Capital One satın alımına ilişkin içgörüler, rehberlik revizyonları ve eski uyum sorunlarına ilişkin gelişmeler açısından incelenecek.
1 Temmuz'da Discover Financial, kart ürünlerinin yanlış sınıflandırılması sorunuyla ilgili olarak üye işyerleriyle bir uzlaşma anlaşmasına vardı. Anlaşma mahkeme ve diğer düzenleyici onayları beklemektedir.
Discover Financial, daha önce yanlış sınıflandırmayı ele almak için yükümlülük tahminini 2024'ün ilk çeyreğinde 1,2 milyar dolar olarak güncellemişti ve yeni uzlaşma kapsamındaki tüm ödemelerin bu tutarla yeterince karşılanacağını umuyor.
Yakın tarihli diğer bir haberde, Federal Rezerv'in yıllık stres testi, JPMorgan Chase ve Bank of America da dahil olmak üzere 31 büyük ABD bankasının ciddi bir ekonomik gerilemeye dayanmak için gerekli sermayeye sahip olduğunu gösterdi.
Beklenen daha yüksek kayıplara rağmen, bankaların sermaye seviyeleri yasal gerekliliklerin iki katından fazladır. İlgili haberlerde, Discover Financial Services çeşitli gelişmelerin odak noktası olmuştur.
Deutsche Bank kısa bir süre önce Discover'ın hisse senedi fiyat hedefini güncellenmiş kazanç modeli ve değerlemesini yansıtacak şekilde 137 dolardan 136 dolara düşürdü. Discover'ın Capital One ile bekleyen birleşmesi de yasal inceleme altında ve bu da BTIG'den nötr bir derecelendirme ile sonuçlandı.
Ayrıca, Discover'ın yaklaşık 10 milyar dolar değerindeki ABD öğrenci kredisi portföyü, Carlyle Group Inc ve KKR & Co'nun son teklif sahipleri olarak satışa sunuldu. Bu son gelişmeler, finans sektörünün dinamik yapısını ve şirketlerin değişen piyasa koşullarına yanıt olarak yaptıkları stratejik hamleleri yansıtıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Jefferies'in Discover Financial Services (NYSE: DFS) için son fiyat hedefi artışının ışığında, InvestingPro platformuna bir bakış, yatırımcı duyarlılığını etkileyebilecek ek faktörleri ortaya koyuyor. Özellikle Discover Financial'ın 13 yıl üst üste temettü artırması ve 18 yıldır temettü ödemelerini sürdürmesi, hissedarlarını ödüllendirme konusunda istikrarlı olduğunu gösteriyor. Ayrıca, analistler arasındaki iyimserlik aşikârdır; 7 analist önümüzdeki dönem için kazanç tahminlerini yukarı yönlü revize ederek şirketin finansal beklentilerine duyulan güvene işaret etmiştir.
Değerleme açısından bakıldığında, Discover Financial'ın piyasa değeri 32,32 milyar $'dır ve 1Ç 2024 itibariyle son on iki ay baz alındığında 14,05'lik cazip bir fiyat/kazanç (F/K) oranına sahiptir. Bu, değer odaklı yatırımcılara hitap edebilecek 2,36'lık bir fiyat/defter oranı ile tamamlanmaktadır. Ayrıca, 1Ç 2024 itibarıyla son on iki ayda %8,51'lik hafif bir gelir daralmasına rağmen, şirket %93,63'lük güçlü bir brüt kâr marjı elde etmeyi başarmıştır.
Daha derin bir analiz ve daha fazla InvestingPro İpucu arayanlar için platform, yatırım kararlarını daha da yönlendirebilecek ek bilgiler sunuyor. Bu ipuçlarına erişmek ve InvestingPro'nun gelişmiş özelliklerinden yararlanmak için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10'a varan indirimden yararlanabilirsiniz. Platformda bulunan daha birçok ipucu ile yatırımcılar Discover Financial'ın performansı ve potansiyeli hakkında kapsamlı bir anlayış kazanabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.