Çarşamba günü Citi, Citizens Financial Group (NYSE:CFG) hissesi için 45,00 $ sabit fiyat hedefiyle Al notunu yineledi. Şirketin son kazançları, sermaye piyasalarındaki güçlü performansla desteklenen beklentileri aşan çekirdek provizyon öncesi net gelir (PPNR) ile vurgulandı. Net faiz geliri (NII), mevduat maliyetlerindeki azalmayla dengelenen mevduat bakiyelerindeki düşüşe rağmen tahminleri karşıladı.
Yönetimin revize ettiği görünüm, ikinci çeyrekteki düşüş beklentisinden farklı olarak, 2024'ün dördüncü çeyreğinde NII ve net faiz marjında (NIM) bir toparlanma öngörmektedir. Üçüncü çeyreğe ilişkin NII beklentisi %1'lik artış beklentisinin altında kalarak %1-2'lik bir düşüşe işaret etmektedir. Buna Temmuz ayında başlatılan ileriye dönük takasların etkileri de dahildir. 2024'ün ikinci yarısında takas işlemlerinin daha önce öngörülenden 24 milyon dolar daha fazla etki yaratması ve bu etkinin yılın NII'sine %1,7'lik bir meydan okuma getirmesi bekleniyor.
Citizens Financial'ın PPNR'si yolunda giderken, yönetim NII'nin düşük kredi bakiyeleri nedeniyle öngörülen %6-9'luk düşüşün üst sınırına doğru eğilim gösterdiğini belirtti. Ücret gelirleri beklentilerin biraz üzerinde ve giderler genel olarak öngörüldüğü gibi. Kredi ölçütlerinde sürpriz yaşanmazken, takipteki krediler (NPL) %4 gibi mütevazı bir oranda arttı ve yönetim üçüncü çeyrekte net tahsilatların (NCO) daha düşük olacağını tahmin ediyor.
Şirketin Common Equity Tier 1 (CET1) oranı 10 baz puan iyileşerek %10,7'ye ulaştı. Ayrıca Citizens Financial 200 milyon dolarlık hisse geri alımı yaptı ve üçüncü çeyrekte 250-300 milyon dolarlık geri alım öngörüyor.
Citizens Financial Group, finansal ve operasyonel performansında önemli adımlar attı. Şirket ilk çeyrekte %2,91'lik net faiz marjı ve %3'lük ücret artışı kaydederken, 300 milyon dolarlık hisse geri alımıyla %10,6'lık güçlü Ortak Özkaynak Tier 1 (CET1) oranını korudu. Ancak tahakkuk etmeyen kredilerde %8'lik bir artış yaşanmıştır.
Citizens Financial Group, kısa bir süre önce gerçekleştirdiği kurumsal yeniden yapılandırma kapsamında, %6,350 Sabit-Değişken Oranlı Birikimsiz Sürekli İmtiyazlı Hisse Senedi, Seri D'nin tedavüldeki tüm hisselerini itfa etti. Daha geniş bir yeniden yapılandırmanın parçası olan bu hamleye, Delaware Eyalet Sekreteri'ne Yeniden Düzenlenmiş Kuruluş Belgesi'nin sunulması eşlik etti.
Liderlik geçişleriyle ilgili olarak şirket, Kurumsal Kontrolör ve Baş Muhasebe Görevlisi Jack Read'in 7 Ağustos 2024 tarihinden itibaren geçerli olmak üzere istifa ettiğini duyurdu. Yerine geçici olarak John F. Woods geçecek. Pazardaki varlığını güçlendiren Citizens Financial Group, Jim Weiss'ı yeni Florida pazar başkanı olarak atadı.
Analistler de şirketin performansı hakkında görüş bildirdi. Deutsche Bank, Citizens Financial Group için Satın Al notunu teyit etti ve ikinci çeyrek için kazanç tahmininde küçük bir ayarlama yaptı. Piper Sandler, sağlam sermaye tabanını gerekçe göstererek şirketin hisse senedi notunu 'Nötr'den 'Overweight'e yükseltirken, Argus ve Citi şirket için fiyat hedeflerini artırdı. Bu son gelişmeler şirketin stratejik girişimlerini ve finansal istikrarını yansıtıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Citi, Citizens Financial Group (NYSE:CFG) üzerinde yükseliş duruşunu sürdürürken, InvestingPro'nun gerçek zamanlı verileri ve içgörüleri yatırım anlatısını daha da zenginleştiriyor. Düzeltilmiş piyasa değeri 18,02 milyar dolar ve son F/K oranı 13,79 olan CFG, sağlam bir değerleme çerçevesi sergiliyor. Özellikle, şirketin temettü verimi %4,24 gibi cazip bir seviyede ve son 11 yıldaki tutarlı temettü ödeme geçmişiyle gelir odaklı yatırımcıların ilgisini çekebilir.
InvestingPro İpuçları, analistlerin yakın zamanda CFG için kazanç tahminlerini yukarı yönlü revize ettiklerini ve bunun da şirketin finansal beklentilerine olan güvene işaret ettiğini ortaya koyuyor. Ayrıca, hisse senedinin performansı geçtiğimiz hafta, ay ve üç ay boyunca önemli getiriler sağlayarak güçlü yatırımcı duyarlılığına işaret etti. CFG hakkında daha derin bilgi edinmek ve daha fazla InvestingPro İpucu almak isteyenler için InvestingPro platformu üzerinden erişilebilecek ek ipuçları mevcuttur. Yatırımcılar INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık ya da iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10'a varan indirimden faydalanabilir ve bilinçli karar alma süreçleri için kapsamlı bir araç seti elde edebilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.