Pazartesi günü, Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) hisse senedi fiyat hedefini 85,00 $'dan 88,00 $'a yükseltirken, hisse senedi notu Jefferies tarafından Al olarak korundu. Bu ayarlama, firmanın ikinci çeyrek kazanç tahminindeki hafif düşüşe rağmen, beklenen net gelirin yönetimin beklentileriyle uyumlu olmasıyla gerçekleşti.
Jefferies tarafından revize edilen ikinci çeyrek 2024 kazanç tahmini, bir önceki 0,75 dolarlık projeksiyona göre düşüş göstererek hisse başına 0,71 dolar olarak belirlendi. Bu düşüş, daha düşük net faiz geliri (NII) ve artan giderlerin bir araya gelmesine bağlanıyor.
Jefferies, Charles Schwab'ın ikinci çeyrekte 4,6 milyar dolar net gelir elde edeceğini tahmin ediyor; bu rakam bir önceki çeyreğe göre %1,4'lük bir düşüşe işaret ediyor ve şirketin çeyrekten çeyreğe %1-2'lik bir düşüş beklentisiyle uyumlu.
Raporda ayrıca, nakit seviyelerinde devam eden düşüş nedeniyle Federal Ev Kredisi Bankası (FHLB) ödemelerinin ikinci çeyrekte ilk çeyreğe kıyasla yavaşlamasının beklendiği vurgulandı. Nakitteki düşüşe rağmen, Charles Schwab'ın marj kredileri yüksek kalmaya devam etti ve Mayıs ayının ortalama marj bakiyesi Mart ayındaki 66,4 milyar dolardan biraz daha fazla olarak 67,6 milyar dolar olarak bildirildi.
Analist, Charles Schwab yönetiminin, net faiz geliri için faydalı olmaya devam ettiği için marj kredilerini desteklemek için daha yüksek bir kısa vadeli fonlama bakiyesi tutmasının muhtemel olduğunu belirtti. Beklenti, nakit seviyelerinin Haziran ayında da düşmeye devam edeceği, ancak Nisan ve Mayıs aylarında gözlemlenenden daha yavaş bir oranda olacağı yönünde.
Yakın tarihli diğer haberlerde, Charles Schwab Corporation analist faaliyetlerinde bir telaş gördü. Keefe, Bruyette & Woods hisseyi Piyasa Performansı'ndan Outperform'a yükseltti ve fiyat hedefini 84,00$'a yükseltti. Beklentilerdeki bu değişim, Schwab'ın nakit akışını olumlu yönde etkileyebilecek olan beklenen Federal Rezerv faiz indirimlerine bağlanıyor. Bazı zorluklara rağmen, firmanın 2026 yılı için hisse başına kazanç (EPS) konsensüsünün FactSet ve Visible Alpha konsensüsünün biraz altında olacağı tahmin ediliyor.
Buna karşılık TD Cowen, Satın Al notunu korudu ancak beklenenden daha az olumlu finansal rehberlik nedeniyle hisse senedinin fiyat hedefini aşağı doğru ayarladı. Barclays da şirketin net yeni varlık büyümesini tarihi %5-7 aralığında sürdürme konusundaki güvenini kabul ederek Eşit Ağırlık notunu korudu, ancak bazı yakın vadeli zorluklara dikkat çekti.
Yıllık Federal Rezerv stres testinde Charles Schwab, şiddetli stres senaryosu altında %25,2 ile en yüksek sermaye oranını bildirerek finansal istikrarını göstermiştir. Bu arada, şirket satın alınan para fonlarına önemli net girişler gördü ve bu da varlık yönetiminde istikrarlı bir eğilim olduğunu gösteriyor. Bunlar, yatırımcıların şirketin beklentilerine ilişkin analizlerinde göz önünde bulundurmaları gereken son gelişmelerdir.
InvestingPro İçgörüleri
Yatırımcılar Jefferies'in Charles Schwab Corp. hakkındaki son analizini sindirirken, InvestingPro'nun gerçek zamanlı verileri ek bağlam sağlayabilir. Charles Schwab şu anda 30,68 F/K Oranı ve 2024'ün 1. çeyreği itibarıyla 27,26 olan son on iki ay için düzeltilmiş F/K Oranı ile yüksek bir kazanç katsayısında işlem görüyor. Şirket ayrıca 4,04 gibi yüksek bir Fiyat / Defter katsayısıyla işlem görüyor.
Charles Schwab, son on iki aydaki %12,98'lik gelir düşüşüne rağmen, %96,62'lik güçlü bir Brüt Kar Marjı göstererek satılan malların maliyetinin etkin yönetiminin altını çizdi.
InvestingPro İpuçları, Charles Schwab'ın kısa vadeli yükümlülüklerinin likit varlıklarını aşmasına rağmen, şirketin 36 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürme geçmişine sahip olduğunu ve bunun gelir odaklı yatırımcılar için cazip olabileceğini öne sürüyor. Dahası, analistler bu yıl şirket için kârlılık öngörüyor.
Charles Schwab'ın finansallarını ve gelecek beklentilerini daha derinlemesine incelemek isteyenler için InvestingPro daha fazla ipucu ve ölçüm sunuyor. INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık ya da iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10'a varan indirimlerden faydalanabilir ve InvestingPro 'nun sunduğu tüm değerli bilgilere erişebilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.