Cuma günü BMO Capital Markets, Bread Financial Holdings (NYSE:BFH) hisseleri için görünümünü düzeltti ve firmanın fiyat hedefini 31,00 $'dan 33,00 $'a yükseltirken, Piyasa Performansı notunu korudu. Revizyon, Bread Financial'ın 2024 yılının ilk çeyreği için beklentileri karşılamayan kredi ve fonlama maliyetleri raporunu takip ediyor.
BMO Capital analisti, fiyat hedefi artışının nedenini yılsonu tahminlerindeki %4'lük artış olarak gösterdi ve ayarlamayı daha önce beklenenden daha yüksek olan net gelirlere bağladı.
Başlangıçtaki eksikliğe rağmen, Bread Financial'ın 2024'ün dördüncü çeyreği için gelir beklentisi iyileşme gösterdi. Şirket, Tüketici Finansal Koruma Bürosu'nun (CFPB) gecikme ücreti kuralının Ekim ayında yürürlüğe gireceği varsayımıyla, daha önce tahmin edilen %25'lik düşüşe kıyasla şimdi yıldan yıla %20'lik bir düşüş bekliyor.
Bread Financial, bu zorlukların etkisini azaltmaya yönelik çabalarının daha etkili hale geldiğini bildirdi. Şirket, hesap özetleri gibi yeni ücretlerin kısa vadeli faydalarının finansal performansına katkıda bulunacağını öngörürken, uzun vadeli avantajların yıllık yüzde oranlarındaki (APR'ler) yumuşak sınırların kaldırılması da dahil olmak üzere daha yüksek fiyatlandırma stratejisinden geleceğini tahmin ediyor.
Analistin 33 dolarlık yeni hedef fiyatı, %18'lik bir maddi adi hisse getirisi (RoTCE) ve 3 katlık bir fiyat-kazanç (P/E) hedefinden türetilen iki yıl ileriye dönük maddi adi hisse getirisinin (TCE) 0,5 katı değerlemeye dayanmaktadır. Bu revize hedef, Bread Financial'ın potansiyel gelir büyümesi ve finansal performansı artırmaya yönelik stratejik girişimlerine ilişkin daha iyimser bir görüşü yansıtmaktadır.
InvestingPro İçgörüleri
BMO Capital Markets tarafından yapılan son analiz ışığında, Bread Financial Holdings (NYSE:BFH) hakkında daha kapsamlı bir görüş sağlayabilecek InvestingPro'nun ek görüşlerini dikkate almak yerinde olacaktır. Hisse senedi fiyatının son altı ayda kayda değer bir artış göstermesi ve altı aylık fiyat toplam getirisinin %35,32 olması, şirketin piyasa performansının güçlü olduğunu gösteriyor. Bu durum, analistin iyileştirilmiş görünümü ve şirketin finansal performansını artırmaya yönelik stratejik girişimleriyle uyumludur.
InvestingPro verileri, Bread Financial'ın gelir artışının etkileyici olduğunu, 2023'ün 4. çeyreği itibariyle son on iki ayda %37,1'lik bir artış ve 2023'ün 4. çeyreği için %56,6'lık daha da çarpıcı bir çeyreklik gelir artış oranı olduğunu gösteriyor. Bu da şirketin 2024'ün dördüncü çeyreği için gelir beklentisinin umut verici bir yörüngede olabileceğini gösteriyor. Ayrıca, şirketin faaliyet geliri marjı %31,63 gibi sağlıklı bir seviyede olup verimli operasyonları ve kârlılığı yansıtmaktadır.
Bununla birlikte, şirketin 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla 2,46'lık düzeltilmiş F/K oranıyla düşük bir kazanç katsayısında işlem gördüğünü göz önünde bulundurmak önemlidir; bu da hisse senedinin değerinin düşük olduğunu gösterebilir. Bu durum, potansiyel olarak değerinin altında hisse senedi arayan yatırımcılar için bir fırsat olabilir. Ayrıca Bread Financial, %2,29 temettü verimi ile 9 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürmüştür ve bu da gelir odaklı yatırımcılara hitap edebilir.
Daha derinlemesine analizle ilgilenen okuyucular için, kazanç revizyonları ve brüt kar marjları gibi faktörleri tartışan ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. Okuyucular, INVTROZEL1A promosyon kodunu kullanarak yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliklerinde ek %10 indirim kazanabilir ve yatırım kararlarına ışık tutacak daha değerli bilgiler edinebilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.