Pazartesi günü, BCB Bancorp (NASDAQ:BCBP) hisse senedi fiyat hedefi DA Davidson tarafından 3.00$'dan 13.00$'a yükseltilirken, firma hisse senedi üzerinde Nötr notunu korudu.
Ayarlama, BCB Bancorp'un daha güçlü bir net faiz geliri (NII) ve net faiz marjı (NIM) genişlemesine atfedilen provizyon öncesi net gelir (PPNR) artışını içeren raporlanmış kazançlarını takip ediyor. NIM, yıldan yıla 32 baz puan düşmesine rağmen, çeyrekten çeyreğe 10 baz puan iyileşmiştir.
Bankanın operasyonel giderlerinin daha düşük olması, zayıf ücret gelirlerinin dengelenmesine yardımcı olmuştur. BCB Bancorp kârlılığa, %7,58'lik maddi adi özkaynak (TCE) ile sermayeye ve varlıklarının %9'unu oluşturan nakit ile kanıtlanan likiditeye öncelik vermeye devam ediyor.
Yine de banka, 2023'ün ilk yarısında yıllık %18 ve 2022'de %32 artış gösteren geçmiş büyüme oranlarını yönetmek için 2024'ün ikinci çeyreğinde %8 azalan kredi büyümesini sınırlamaya karar verdi.
Mevduatlardaki %8'lik düşüşe rağmen, kredi/mevduat (K/M) oranı önceki rakamlara göre değişmeyerek %109 ile yüksek kalmıştır. BCB Bancorp büyümeyi teşvik etmeyi amaçlayan yeni girişimler başlatıyor. Şirketin hisseleri, PPNR'deki artış nedeniyle kazanç açıklamasının ardından KRX endeksine kıyasla %1,5'lik bir artış yaşadı.
BCB Bancorp şu anda maddi defter değerinin (P/TBV) 0,7 katı fiyatla işlem görüyor ve ortalama maddi adi hisse senedi getirisi (ROATCE) %8-9 seviyesinde. DA Davidson'ın Nötr notunu yinelemesi, firmanın getirilerde bir iyileşme olana kadar hisse senedi için minimum yükseliş gördüğünü gösteriyor.
Keefe, Bruyette & Woods tarafından bildirildiği üzere, BCB Bancorp hisse senedi fiyat hedefini 14 dolardan 12 dolara düşürdü. Bu düzeltme, BCB Bancorp'un beklentilerin altında kalan ilk çeyrek kazanç sonuçlarını takip etti.
Şirketin 2024 ve 2025 mali yıllarına ilişkin kazanç tahminleri %15 ila %20 oranında düşürülerek sırasıyla 1,22 ve 1,55 dolar olarak belirlendi. Bu değişiklik, 2024 yılı için rezerv birikiminde beklenen artış ve net faiz gelirinin beklenenden daha düşük olmasından kaynaklanıyor.
Keefe, Bruyette & Woods'un analizi, BCB Bancorp için olumlu kazanç katalizörlerinin yakın vadede sınırlı olabileceğini göstermektedir. Bankanın bilanço daraltma ve sermaye biriktirme stratejisi, 2024 yılı sonu için öngörülen tamamlanma aşamasına gelene kadar bu tür katalizörler olası değildir.
BCB Bancorp'un mevcut değerlemesi iskontolu işlem görmesine rağmen, firma nötr duruşunu korumaktadır. Revize edilen 12 dolarlık fiyat hedefi, önümüzdeki yıllar için ileriye dönük maddi defter değeri ve kazanç katsayılarına dayanmaktadır. Bu gelişmeler BCB Bancorp ile ilgili en son güncellemeleri temsil ediyor.
InvestingPro İçgörüleri
DA Davidson'ın BCB Bancorp (NASDAQ:BCBP) için fiyat hedefi güncellemesini takiben, güncel InvestingPro verileri 207,22 milyon $ piyasa değeri ve 10,22 gibi mütevazı bir F/K oranı göstererek şirketin kazanç potansiyelini düşük değerlendiriyor olabilecek bir piyasayı yansıtıyor.
Bankanın sağlam temettü geçmişi de dikkat çekicidir; temettü ödemeleri 19 yıl üst üste sürdürülerek hissedar getirilerine olan bağlılık gösterilmiştir. Bu durum, son ödeme itibariyle %5,24'lük önemli bir temettü getirisi ile vurgulanmaktadır.
InvestingPro İpuçları, analistlerin şirketin kazançları hakkında endişeleri olduğunu, revizyonların önümüzdeki dönem için aşağıya doğru işaret ettiğini ve bu yıl net gelirde düşüş beklentileri olduğunu vurguluyor. Bununla birlikte, BCB Bancorp son bir ayda ve üç ayda sırasıyla %23,19 ve %29,15'lik güçlü getirilerle dayanıklılık göstermiştir. Bu performans, uzun vadeli kazanç endişelerine rağmen kısa vadeli olumlu bir yatırımcı duyarlılığına işaret ediyor olabilir.
Daha derin bir analizle ilgilenen okuyucular için, BCB Bancorp'un finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında daha fazla bilgi sağlayabilecek ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10'a varan indirimden yararlanın ve yatırım kararlarınızı etkileyebilecek değerli ölçümlerin kilidini açın.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.