LYNCHBURG, Va. - Bank of the James ve Pettyjohn, Wood & White, Inc. şirketlerinin ana şirketi olan Bank of the James Financial Group, Inc. (NASDAQ:BOTJ), 31 Mart 2024 tarihinde sona eren ilk çeyreğe ilişkin denetlenmemiş mali sonuçlarını açıkladı.
Banka, 2023 yılının aynı döneminde 1,98 milyon $ veya hisse başına 0,43 $ olan net gelirini 2,19 milyon $ veya temel ve seyreltilmiş hisse başına 0,48 $ artırdığını bildirdi.
Bu çeyrekteki toplam faiz geliri, ticari kredi faiz oranlarındaki artış ve satılan Fed Fonlarındaki yüksek getiri nedeniyle bir önceki yılki 9,10 milyon dolardan %15,51 artışla 10,51 milyon dolara yükseldi. Kredi zararı öncesi net faiz geliri 6.95 milyon $ olarak gerçekleşerek bir önceki yılki 7.64 milyon $ seviyesine gerilemiş, bu düşüş temel olarak mevduat büyümesi ve yüksek faiz ortamından kaynaklanan yüksek faiz giderlerine bağlanmıştır.
Bankanın net faiz marjı, mevcut faiz oranı koşullarının etkisini yansıtacak şekilde bir önceki yılki %3,48 seviyesinden %3,02'ye gerilemiştir. Faiz dışı gelir, ticari hazine hizmetlerinden elde edilen ücret geliri ve Pettyjohn, Wood & White'dan elde edilen ve bu çeyrekteki kazanca hisse başına 0,08 $ katkıda bulunan varlık yönetimi geliri sayesinde 3,31 milyon $'a yükselmiştir.
Kredi zararları karşılığı düşüldükten sonra kalan krediler, Aralık 2023 sonundaki 601,92 milyon $'a kıyasla Mart sonunda 601,11 milyon $'da sabit kalmıştır. Aktif kalitesi güçlü olmaya devam etmiş, takipteki kredilerin toplam kredilere oranı %0,09 olarak gerçekleşmiştir.
Aralık 2023 sonunda 878,46 milyon $ olan toplam mevduat 893,50 milyon $'a yükselmiştir. Banka ayrıca özkaynaklarında ve birikmiş kazançlarında mütevazı bir büyüme kaydettiğini ve hisse başına defter değerinin bir önceki çeyreğin sonundaki 13,21 dolardan 13,30 dolara yükseldiğini bildirdi.
Bankanın CEO'su Robert R. Chapman III, şirketin uygulamaya, müşteri hizmetlerine, elektronik bankacılık ürünlerine ve varlık kalitesine odaklanmasının kazanç artışının temel etkenleri olduğunu vurguladı. Chapman ayrıca bankanın faiz oranı ortamına proaktif tepkisini ve kredi ve mevduatları uygun şekilde fiyatlandırma çabalarını da kaydetti.
Ayrıca banka, 2024 yılının ikinci çeyreğinde Buchanan ve Nellysford, Virginia'da açacağı yeni ofislerle Roanoke, Lexington ve Charlottesville pazarlarındaki varlığını genişletmeyi planlıyor.
Bu bilgiler Bank of the James Financial Group, Inc. tarafından yapılan basın açıklamasına dayanmaktadır.
InvestingPro Insights
Bank of the James Financial Group'un ilk çeyrek performansının arka planında, yatırımcılar aşağıdaki InvestingPro verilerini ve ipuçlarını özellikle aydınlatıcı bulabilirler. Bankanın piyasa değeri, finans sektöründeki konumunu yansıtan 44,98 milyon dolar gibi mütevazı bir seviyede bulunuyor.
Bank of the James, 5,23'lük uygun fiyat/kazanç (F/K) oranı ve 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ay için 5,21'lik biraz daha düşük düzeltilmiş F/K oranıyla, düşük bir kazanç katsayısında işlem görüyor ve bu da hisse senedinin kazançlara kıyasla potansiyel olarak değerinin altında olduğunu gösterebilir.
Gelir, 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ayda %2,42'lik hafif bir düşüş göstermiş olsa da, banka %26,41'lik güçlü bir faaliyet geliri marjını koruyarak operasyonel maliyetleri etkin bir şekilde yönetme becerisini ortaya koymuştur.
Ayrıca, Şubat 2024 itibarıyla temettü verimi %4,0 seviyesinde olup, son on iki ayda %25,0'lık kayda değer bir temettü artışı ile bankanın hissedarlarına değer döndürme konusundaki kararlılığına işaret etmektedir.
InvestingPro Tips'e göre, Bank of the James'in yalnızca 3 yıl üst üste temettüsünü artırmakla kalmayıp, aynı zamanda 11 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürmüş olması da bunu destekliyor.
Bank of the James'e yatırım yapmayı düşünenler için InvestingPro platformunun bankanın hisseleri için 12,64$'lık bir adil değer tahmini sunduğunu ve bu değerin bir önceki kapanış fiyatı olan 9,99$'dan yukarı yönlü bir potansiyele işaret ettiğini belirtmek gerekir. Bankanın finansal verilerini daha derinlemesine incelemek ve diğer InvestingPro ipuçlarına erişmek için https://www.investing.com/pro/BOTJ adresini ziyaret edin. InvestingPro'da bankanın performansı ve potansiyel yatırım fırsatları hakkında daha fazla rehberlik sağlayabilecek 6 ek ipucu mevcut. Yatırım stratejinizi geliştirmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirimden yararlanabilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.