Pazartesi günü, JPMorgan analisti Anthony Elian, Valley National Bancorp (NASDAQ:VLY) hisselerini Nötr'den Ağırlık Ver'e yükseltti. Yükseltmeyle birlikte, bankanın hisse senedi için fiyat hedefi önceki 10,50 dolardan 11,00 dolara çıkarıldı.
Valley National Bancorp hisselerinin yükseltilmesi kararı, bankanın birkaç hafta önce açıklanan üçüncü çeyrek finansal sonuçlarının ardından geldi. Analist, şirketin ticari gayrimenkul (CRE) kredi yoğunlaşmasındaki etkili azalmayı vurguladı; bu oran ikinci çeyrek sonundaki %442'den üçüncü çeyrek sonunda %421'e düştü.
Ayrıca, dördüncü çeyrekte beklenen CRE kredilerinin satışından sonra bu oranın %408'e düşmesi bekleniyor.
Valley National Bancorp aynı zamanda sermaye oluşturma konusunda umut verici bir yol gösterdi; Adi Öz Kaynak Tier 1 (CET1) oranı üçüncü çeyrekte %9,55'ten %9,73'e yükseldi ve bu oran dördüncü çeyrek CRE kredi satışlarının etkisini de içeriyor. Bu iyileşmeler, analistin olumlu yeniden değerlendirmesinde önemli faktörlerdi.
Bankanın iyileşen kredi-mevduat ve karşılık oranları da yükseltmenin nedenleri arasında gösterildi. Bu olumlu gelişmelere rağmen analist, Valley National Bancorp'un maddi özkaynak getirisi (ROTE) görünümü ile rakiplerininki arasındaki farkı kapatma konusunda hala zorluklarla karşı karşıya olduğunu belirtti.
Ayrıca analist, bankanın maddi defter değerine göre fiyat (P/TBV) bazında hisse senedi fiyat iskontosunun, rakiplerinin altındaki ROTE görünümünü tam olarak yansıttığını ve bunun sonucunda örtülü özkaynak maliyetinin kapsam evreninin medyanına benzer olduğunu gözlemledi.
Diğer son haberlerde, Valley National Bancorp bir dizi gelişmeyi açıkladı. Şirket, 2024 yılı üçüncü çeyrek net gelirinde ve hisse başına kazançta (EPS) önemli bir artış açıkladı; yaklaşık 98 milyon dolar net gelir ve 0,18 dolar EPS bildirdi.
Bu artış öncelikle üst düzey gelir büyümesi ve etkili gider yönetiminden kaynaklandı. Banka ayrıca sermaye oranlarını artırmak için dördüncü çeyrekte 800 milyon doların üzerinde performans gösteren ticari gayrimenkul kredisi satmayı planlıyor.
Önemli bir yönetim değişikliğinde, Michael Hagedorn Kıdemli İcra Kurulu Başkan Yardımcısı ve Mali İşler Müdürü görevinden ayrılacak ve Travis Lan geçici CFO olarak göreve başlayacak. Şirket, hem iç hem de dış adayları değerlendirerek yeni bir CFO arayışına başlıyor.
Valley National Bancorp, diğer bölgesel bankalarla birlikte, Florida'daki son kasırgalar nedeniyle olası temerrütleri karşılamak için fon ayırıyor. Banka, Kasırga Helene'e yanıt olarak 8 milyon dolar karşılık ayırdı.
Piper Sandler, bankanın üçüncü çeyrek kazanç raporunun ardından fiyat hedefini önceki 9,00 dolardan 10,00 dolara yükseltmesine rağmen, Valley National Bancorp için Nötr derecelendirmesini korudu. Bunlar, Valley National Bancorp'un devam eden hikayesindeki en son gelişmeler.
InvestingPro Öngörüleri
Valley National Bancorp'un JPMorgan tarafından yakın zamanda yapılan yükseltmesi, InvestingPro verilerinden elde edilen birkaç olumlu göstergeyle uyumlu. Bankanın hisse senedi güçlü bir performans gösterdi; son üç ayda %29,77 ve son altı ayda %32,74 fiyat toplam getirisi sağladı. Bu yukarı yönlü trend, JPMorgan'ın fiyat hedefini 11,00 dolara yükseltme kararını destekliyor.
InvestingPro İpuçları, Valley National Bancorp'un 51 yıl boyunca kesintisiz olarak temettü ödemelerini sürdürdüğünü vurguluyor; bu durum finansal istikrarı ve hissedar getirilerine olan bağlılığı gösteriyor. Bu tutarlılık, bankacılık sektörünün son zamanlarda karşılaştığı zorluklar göz önüne alındığında özellikle dikkat çekici.
Ancak yatırımcılar, 9 analistin önümüzdeki dönem için kazanç tahminlerini aşağı yönlü revize ettiğinin farkında olmalı; bu durum bankanın karlılığı konusundaki devam eden endişeleri yansıtabilir. Bankanın 15,3 olan F/K oranı (2024 3. çeyrek itibarıyla son on iki ay için düzeltilmiş) kazançlara göre ılımlı bir değerlemeyi gösteriyor.
Daha kapsamlı bir analiz arayanlar için, InvestingPro Valley National Bancorp'un finansal görünümü ve piyasa konumu hakkında değerli bağlam sağlayabilecek ek ipuçları ve öngörüler sunuyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.