Bu yazı 18.04.2022 tarihinde İngilizce olarak kaleme alınıp çevrilerek bu sitede yayımlanmıştır.
Nisan ayı, beraberinde önemli gelişmeler getiriyor. İlkbaharda aktivite genellikle artmaya başlar ve Wall Street’te yeni bir kazanç raporları dönemine tanık oluruz. Aynı zamanda, Nisan ortası milyonlarca Amerikalı için vergi beyannamesi son tarihidir. Bu yıl son tarih, 18 Nisan Pazartesi.
ABD Milli Gelirler Dairesi (IRS) genellikle vergi iadelerini 21 takvim günü içinde gerçekleştirir. 8 Nisan itibarıyla, IRS 70 milyondan fazla vergi iadesi gerçekleştirdi. Ortalama iade miktarı 3.100 doların üzerinde ve bu da bir önceki yıla göre %10’a yakın bir artışı temsil ediyor.
Eğer vergi iadesi alıyorsanız, bu ek kazançtan en iyi şekilde faydalanmak için bazı seçenekler mevcut. Örneğin, LendingTree’nin yakın zamandaki bir araştırmasına göre:
“%46 bu iade kazancını tasarruf hesaplarına koymayı planlıyor. Bu oran 2021’de %41, 2020’de ise %40’tı.“
Deneyimli yatırımcılar, özellikle de emeklilik yıllarına yönelik olmak üzere geleceğe dair yatırımlarda zamanın kendi yanlarında olduğunun farkında. Bir yatırımcının 25 yaşında olduğunu, 1.000 dolarlık bir birikime sahip olduğunu ve 65 yaşında emekli olmayı planladığını varsayalım.
1.000 dolar yatırımla başlayarak 40 yıl boyunca her yıl 3.000 dolarlık ek bir yatırım yapmak, ciddi bir birikim demek. Eğer %7’lik bir yıllık getiri varsayılırsa, bileşke getirilerle birlikte 40 yılın sonunda bu yatırımın toplam değeri 650 bin doların üzerine çıkar.
Eğer yıllık getiri oranı %8 ise, toplam miktar 850 bin doları aşar. Bu yüzden, vergi iadenizin en azından bir kısmını yatırımda kullanmak emeklilik yıllarınız için ciddi bir portföy kazancı anlamına gelebilir.
Bu bilgiyle birlikte, bugünkü yazımızda uzun vadede potansiyel bir servet oluşturmaya yönelik iki borsa yatırım fonunu (ETF) tanıtalım.
1. iShares MSCI USA Quality Factor ETF
- Mevcut Fiyat: 130,25 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 121,51 – 146,83 dolar
- Temettü Verimi: %1,34
- Masraf Oranı: yıllık %0,15
İlk fonumuz olan iShares MSCI USA Quality Factor ETF (NYSE:QUAL), çeşitli temel ölçütlere dayalı olarak ABD’li büyük (large-cap) ve orta (mid-cap) piyasa değerli şirketlere yatırım yapıyor. Bu hisseler genellikle yüksek öz kaynak kârlılığına, istikrarlı yıllık kâr büyümelerine ve düşük mali kaldıraca sahip oluyor. Fon Temmuz 2013’te işlem görmeye başladı.
MSCI USA Sector Neutral Quality endeksini takip eden QUAL, 124 hisseye sahip. Fondaki sektörler arasında bilgi teknolojisi (%27,86), sağlık hizmetleri (%14,46), keyfi tüketici ürünleri (%11,65), finans (%10,01), iletişim (%8,99) ve diğer sektörler yer alıyor.
İlk 10 hisse, 22,6 milyar dolarlık net varlıkların yaklaşık üçte birini oluşturuyor. Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Apple (NASDAQ:AAPL), Nike (NYSE:NKE), Costco Wholesale (NASDAQ:COST) ve Meta Platforms (NASDAQ:FB), fonun önde gelen isimlerinden.
ETF 2022 başından bu yana %10,5 düştü ancak son 12 ayda hâlâ %2,5 yükselmiş durumda. Son 12 aylık fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 21,55 ve 6,26. 125 dolara doğru potansiyel bir gerileme QUAL’ı uzun vadeli yatırımcılar için daha da cazip hale getirebilir.
2. Vanguard Mid-CAP Index Fund ETF Shares
- Mevcut Fiyat: 232,91 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 216,62 – 261,53 dolar
- Temettü Verimi: %1,28
- Masraf Oranı: yıllık %0,04
Düşük masraflı ETF’leri arayan yatırımcılar, genellikle Vanguard’ın sunduğu fonları değerlendiriyor. Sıradaki fonumuz olan Vanguard Mid-CAP Index Fund ETF Shares (NYSE:VO), orta piyasa değerli (mid-cap) hisselere yatırım yapıyor. Vanguard’a göre bu hisseler “uzun vadede daha yüksek performans, riske göre düzeltilmiş daha yüksek bir getiri, cazip kâr büyümesi ve makul bir değerlemeden oluşan iyi bir kombinasyon ve büyüme döngülerinin zirve noktalarında bulunan şirketlere erişim“ sunabilir.
380 hisseye sahip VO, CRSP US Mid Cap endeksini takip ediyor. Ocak 2004’te işlem görmeye başlayan fon, 157 milyar doların üzerinde bir net varlığa sahip.
Teknoloji hisseleri %16,40’la fonda en büyük paya sahip sektör. Onları sanayi (%14,20), keyfi tüketici ürünleri (%13,80), finans (%11,50) ve sağlık hizmetleri (%11,00) takip ediyor. Fondaki tüm şirketler ABD merkezli.
İlk 10 hisse, fonun yalnızca yaklaşık %6’sını oluşturuyor. Silikon tasarımına odaklı yazılım grubu Synopsys (NASDAQ:SNPS); Occidental Petroleum (NYSE:OXY); tıbbi cihaz şirketi DexCom (NASDAQ:DXCM); sağlık sigortası planları sunan Centene (NYSE:CNC) ve yarı iletken uzmanı Cadence Design Systems (NASDAQ:CDNS), fonun önde gelen isimlerinden.
2022 başından bu yana %8,5 civarında değer kaybeden VO, Kasım 2021’de rekor bir zirveyi görmüştü. Ancak bu tarihten itibaren fondaki hisseler baskı altına girdi. Uzun vadeli yatırımcıların VO’daki fırsatları değerlendirebileceğini düşünüyoruz.
Not: Yukarıda bahsedilen finans ürünleriyle ilgileniyor ancak bu ürünleri bölgenizde bulamıyorsanız aracı kurumunuz ya da finansal planlamacınızla iletişime geçmek isteyebilirsiniz.
Herhangi bir soru ya da görüşünüz için benimle iletişime geçebilirsiniz.
Editörün Notu: İncelenen her varlık tüm bölgesel piyasalarda mevcut olmayabilir. Size uygun olabilecek benzer finansal araçlar bulabilmek adına lütfen yetkili bir aracı kurum ya da finans danışmanıyla iletişime geçin. Bu içerik sadece bilgi amaçlıdır. Herhangi bir yatırım kararı vermeden önce kendi detaylı araştırmanızı yapmanız gerekir.