Bu yazı 15.03.2021 tarihinde İngilizce olarak kaleme alınıp çevrilerek bu sitede yayınlanmıştır. 
ABD hükümeti, teşvik paketi kapsamında ihtiyaç sahibi vatandaşlara yönelik üçüncü direkt maddi yardım ödemelerini yapmaya başladı. Bu teşvik ödemelerinin bir kısmını, ya da tamamını yatırım yapmak için kullanmaya karar veren okuyucularımız için, uzun vadeli olarak bir borsa yatırım fonu (ETF) satın almak uygun bir seçenek olabilir.
Bir bireyin şu an 30 yaşında olduğunu ve çeşitli fonlara dağılacak şekilde 1.400 dolarlık bir yatırım yapmayı planladığını varsayalım. Bu kişi, 35 yıllık bir yatırım ufkuna sahip. Yıllık getiri, yılda bir kez bileşkelendirilmek üzere %8 oranında. 35 yılın sonunda, elde edilen toplam miktar yaklaşık 20,700 dolar olacaktır. Eğer yıllık getiri %10 olsaydı, toplam getiri 39.000 doların üzerinde olacaktı.
Bu bilgiyle birlikte, birçok piyasa katılımcısının ilgisini çekebilecek iki borsa yatırım fonuna yakından bakalım.
1. SPDR S&P Biotech ETF
- Mevcut Fiyat: 146,51 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 62,94 - 174,79 dolar
- Temettü Geliri: %0,19
- Masraf Oranı: %0,35
SPDR® S&P Biotech ETF (NYSE:XBI), 170 biyoteknoloji hissesine erişim sunuyor. İşlem görmeye başladığı Ocak 2006'dan bu yana, fonun yönetimindeki net varlıklar 7,4 milyar dolara ulaştı.
XBI, eşit ağırlıklı bir endeks olan S&P Biotechnology Select Industry Endeksi'ni takip ediyor. Daha önceki yazılarımızda, eşit ağırlıklı ETF'lerin uzun vadeli portföylerde çeşitlilik sağlamaya nasıl yardımcı olabileceğini incelemiştik. Fonun yaklaşık %15'ini, piyasa değerleri 650 milyon dolar ile 33,3 milyar dolar arasında değişen ilk 10 şirket oluşturuyor.
Son istatistiklere göre:
"Biyoteknoloji şirketleri başta tarım ve tıp olmak üzere birçok sektörde devrim yarattı... Küresel biyoteknoloji piyasasının boyutunun 2025 itibariyle 727,1 milyar dolara ulaşması bekleniyor. Deneysel bir ilacın laboratuvar koşullarından hastaya ulaşması ortalama 12 yıl sürüyor."
Diğer bir deyişle, şirketler gerekli onaylar için düzenleyici kuruluşlarla çalışmalarını sürdürürken, yatırımcıların ciddi kazançlar sağlaması uzun zaman alabilir.
Klinik aşama immünoloji grubu Vir Biotechnology (NASDAQ:VIR), çeşitli ilaçların ekonomik haklarına sahip olan Ligand Pharmaceuticals (NASDAQ:LGND), nadir görülen hastalıkların tedavisine odaklanan BioCryst Pharmaceuticals (NASDAQ:BCRX), klinik aşama aşı şirketi Novavax (NASDAQ:NVAX) ve klinik aşama biyofarma şirketi Agios Pharmaceuticals (NASDAQ:AGIO), fonun önde gelen isimlerinden.
XBI geçtiğimiz 12 ayda %106'nın üzerinde getiri sağladı ve 9 Şubat'ta tarihi bir zirveye ulaştı. Fon bu noktadan itibaren yaklaşık %16 değer kaybetti. Genel piyasalardaki iniş çıkışlar da düşünüldüğünde, fonu oluşturan isimlerde bir miktar daha kâr satışı görülebilir.
Biyoteknoloji sektörü hala yüksek büyüme oranlı bir alan. Ancak aynı zamanda volatil bir sektör. Başarısız olan bir klinik deney ya da düzenleyici kuruluşlarla yaşanabilecek bir sorun, bir biyoteknoloji şirketinin sadece günler içinde ciddi değer kaybı yaşamasına yol açabilir.
Bu yüzden, çeşitlendirilmiş bir ETF yoluyla çok sayıda biyoteknoloji şirketine giriş yapmak birçok bireysel portföy için uygun bir seçenek olabilir. Fondaki şirketlerin birçoğunun önümüzdeki çeyreklerde ciddi büyüme kaydetmesi, hatta satın alım hedefleri haline gelmesi muhtemel. Salgın sebebiyle biyofarma alanında gördüğümüz ilerlemelerle birlikte sıfıra yakın faiz oranları, endüstriyi öne çıkardı.
2. ARK Israel Innovative Technology ETF
- Mevcut Fiyat: 32,82 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 14,00 - 38,77 dolar
- Temettü Geliri: %1,45
- Masraf Oranı: %0,49
ARK Israel Innovative Technology ETF (NYSE:IZRL), merkezi İsrail'de olan ya da İsrail'de faaliyet gösteren ve borsada listelenen şirketlere yatırım yapıyor. Fon Aralık 2017'de işlem görmeye başladı ve 76 milyon dolarlık net varlığa sahip.
Deloitte'e göre:
"6.000'in üzerinde aktif girişime ve endüstriyel yüksek teknoloji ve girişimciliğin hakim olduğu bir ekonomiye sahip olan İsrail, 'Girişim Ülkesi' lakabını kesinlikle hakediyor."
Global Innovation Index (GII) İsrail'i 131 ülke arasında 13. sıraya koyuyor. Ülke Bloomberg Index Of Innovative Countries ya da World Economic Forum's Global Competitiveness Report gibi diğer benzer endekslerde de devamlı olarak yüksek "girişimcilik" sıralamalarında yer alıyor.
43 hisseye sahip IZRL, her çeyrekte yeniden dengelenen eşit ağırlıklı bir endeks olan ARK Israeli Innovation Endeksi'ni takip ediyor. Sektörel olarak bilgi teknolojisi %50,6'yla en büyük ağırlığa sahipken, onu sağlık hizmetleri (%23,2) ve iletişim hizmetleri (%11,3) takip ediyor.
Fondaki şirketlerin yaklaşık üçte ikisi, 300 milyon ilâ 2 milyar dolar arasında değişen piyasa değerlerine sahip. Fonun %16'sına yakınını ise 2 - 10 milyar dolar arasında piyasa değerine sahip şirketler oluşturuyor.
Dijital reklamcılık platformu Perion Network (TASE:PERI) (NASDAQ:PERI); uydu ağ teknolojileri uzmanı Gilat (TASE:GILT) (NASDAQ:GILT); Canndoc ünitesi tıbbi kullanıma uygun kenevir üretimi yapan medikal cihaz grubu Intercure (TASE:INCR); bulut, bilgi sistemleri ve veri merkezi teknolojilerine odaklı E&M (TASE:EMCO) ve estetik operasyonlarında kullanılanlar gibi minimal invazif ameliyat ve tıbbi tedavi çözümleri geliştiren InMode, fonun önde gelen isimlerinden.
IZRL geçtiğimiz yılda yaklaşık %107 yükseldi ve Şubat başında rekor bir zirveye ulaştı. Ancak bu zirveden bu yana fon %33'e yakın değer kaybetti. Bu şirketlerin yenilikçi ve girişimci doğalarının hissedarlar için değer yaratmaya devam edeceğine inanan uzun vadeli yatırımcılar fonu bu seviyelerde satın almayı düşünebilir.
Not: Yukarıda bahsedilen finans ürünleriyle ilgileniyor ancak bu ürünleri bölgenizde bulamıyorsanız aracı kurumunuz ya da finansal planlamacınızla iletişime geçmek isteyebilirsiniz.
Herhangi bir soru ya da görüşünüz için benimle iletişime geçebilirsiniz.
Editörün Notu: İncelenen her varlık tüm bölgesel piyasalarda mevcut olmayabilir. Size uygun olabilecek benzer finansal araçlar bulabilmek adına lütfen yetkili bir aracı kurum ya da finans danışmanıyla iletişime geçin. Bu içerik sadece bilgi amaçlıdır. Herhangi bir yatırım kararı vermeden önce kendi detaylı araştırmanızı yapmanız gerekir.