40% İndirim
💎 WSM, Aralık ayında Yapay Zeka ile seçildiğinden beri %+52,1 yükseldi! Premium hisse seçimlerine ulaşınHemen Erişin

Sigortacılık Sektöründe Yükseliş Bekleyen Yatırımcılar İçin İki ETF

Yayın Tarihi 09.08.2021 15:21
Güncelleme Tarihi 02.09.2020 09:05
Bu yazı 09.08.2021 tarihinde İngilizce olarak kaleme alınıp çevrilerek bu sitede yayınlanmıştır.
Sigorta teminatı, risk yönetiminin kritik bir parçasıdır ve potansiyel tehlikeler kontrolden çıktığında bir güvenlik ağı sunabilir. Sağlık, mülk ya da işsizlik sigortasına sahip olmaları durumunda bireyler hayatın getirdiği belirsizliklerle daha iyi başa çıkabilir.
Ek olarak, sigortalar şirketlerin ve girişimcilerin faaliyetlerini ve itibarlarını bozabilecek, hatta yıkabilecek riskleri azaltmalarına yardımcı olur.
ABD'de sigortacılık endüstrisi genellikle üç segmente ayrılır:
  • Mal ve kaza sigortası (P/C): araç ve ev sigortaları, ticari sigorta;
  • Hayat/emeklilik sigortası: hayat sigortası ve gelir ürünleri sunar;
  • Özel sağlık sigortası
Ancak bazı istatistikler, sağlık sigortasını da hayat/emeklilik segmentine dahil edebilir. Verilere göre, 2019'da ABD'deki sigorta primleri toplamda 1,3 trilyon dolar boyutundaydı. Diğer bir deyişle, endüstri ABD ekonomisinin ve sermaye piyasalarının önemli bir parçası.
COVID-19 salgını, "başta organizasyon iptalleri ve işçi tazminatları alanındakiler olmak üzere" sigorta şirketlerini önemli derecede etkiledi. Bunun en büyük sebebi, 2020'nin ilk yarısında "salgın sebebiyle yaşanan 6,8 milyar dolarlık kayıp ve sonrasında prim hacimlerinde yaşanan düşüşlerdi."
Ancak analistler gelecek için umutlu:
"Genel olarak, küresel primlerin %5,1 yükselmesi bekleniyor. Geçtiğimiz yıldaki keskin düşüşün ardından, hayat sigortası (%+5,7) segmentindeki iyileşme mal sigortası (%+4,2) segmentine kıyasla biraz daha güçlü olacak... Küresel olarak, önümüzdeki on yılda ortalama %5 üzeri bir büyüme mümkün görünüyor."
Bu bilgiyle birlikte, sektörün önümüzdeki çeyreklerde daha da büyüyebileceğine inanan yatırımcılar için uygun olabilecek iki borsa yatırım fonuna (ETF) bakalım.

1. iShares U.S Insurance ETF

  • Mevcut Fiyat: 79,59 dolar
  • 52 Haftalık Aralık: 53,14 - 83,04 dolar
  • Temettü Geliri: %1,94
  • Masraf Oranı: yıllık %0,42
iShares U.S Insurance ETF (NYSE:IAK) hayat, mal, kaza sigortaları ve tam kapsamlı sigortalar sunan şirketlere erişim sunuyor. Mayıs 2006'da işlem görmeye başlayan fon, 107 milyon dolar civarında bir net varlığa sahip.
IAK Haftalık Grafik

62 hisseye sahip IAK, Dow Jones U.S. Select Insurance Endeksi'ni takip ediyor. Mal ve kaza sigortası (%50,68), hayat ve sağlık sigortası (%27,44) ve çoklu sigorta (%12,80), fonda en büyük ağırlığa sahip sektörler. İlk 10 hisse, net varlıkların yaklaşık %60'ını oluşturuyor.
Chubb (NYSE: NYSE:CB), Progressive (NYSE:PGR), MetLife (NYSE:MET) American International Group (NYSE:AIG) ve Prudential Financial (NYSE:PRU), fonun önde gelen isimlerinden.
Fon geçtiğimiz bir yılda yaklaşık %38, 2021'de ise %18 getiri sağladı ve Mayıs ayında rekor bir zirveyi gördü. Mevcut fiyat, %1,94'lük bir temettü gelirini destekliyor.
Sigortacılık şirketleri hissedarlar için genellikle hisse geri alımları ve temettü ödemeleri yoluyla değer yaratır. Bu yüzden IAK, pasif gelir arayışındakilerin de ilgisini çekebilir.
Son 12 aylık fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 13,15 ve 1,33. Yani fiyatta son dönemde yaşanan artışa rağmen, değerleme seviyeleri aşırı yüksek değil. Portföy çeşitlendirme hedefi kapsamında , IAK'ı 75 dolar ya da daha altında bir seviyeden satın almayı değerlendirebilirsiniz.

2. SPDR S&P Insurance ETF

  • Mevcut Fiyat: 38,93 dolar
  • 52 Haftalık Aralık: 26,62 - 40,61 dolar
  • Temettü Geliri: %1,83
  • Masraf Oranı: yıllık %0,35
İkinci fonumuz olan SPDR® S&P Insurance ETF de (NYSE:KIE) çok sayıda sigortacılık şirketine erişim sunuyor. Fon Kasım 2005'te işlem görmeye başladı.
KIE Haftalık Grafik TTM

54 hisseye sahip KIE, KBW Insurance Endeksi'ni takip ediyor. Fondaki ilk 10 hisse, 465,1 milyon dolarlık net varlıkların yaklaşık %22'sini oluşturuyor. Yani piyasa değeri ne olursa olsun, fonda her şirket %2 civarında bir ağırlığa sahip.
Evcil hayvan sigortası sağlayıcısı Trupanion (NASDAQ:TRUP), bireysel sigorta şirketi Goosehead Insurance (NASDAQ:GSHD), sigortacılık ve danışmanlık devi Marsh & McLennan (NYSE:MMC), özel sigortacılık grubu Kinsale Capital (NASDAQ:KNSL) ve emeklilik ürünleri sunan Athene (NYSE:ATH), fonun önde gelen isimlerinden.
Fondaki alt sektörler arasında Mal & Kaza Sigortası (%43,31), Hayat & Sağlık Sigortası (%26,17), Sigorta Aracıları (%13,76), Yeniden Sigortalama (%8,87) ve Çoklu Sigorta (%7,89) bulunuyor. Bu tarz bir dağılım, KIE'nin sigortacılıkla bir alakası bulunan her şirkete yatırım yaptığını gösteriyor.
Fon yıl başından bu yana %16'ya yakın yükseldi ve Mayıs ayında tarihi bir zirveye ulaştı. Son 12 aylık fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 11,59 ve 1,01.
Fiyatta son aylarda yaşanan artışa rağmen, fonun bu seviyelerde hala değer sunduğuna inanıyoruz.
Not: Yukarıda bahsedilen finans ürünleriyle ilgileniyor ancak bu ürünleri bölgenizde bulamıyorsanız aracı kurumunuz ya da finansal planlamacınızla iletişime geçmek isteyebilirsiniz.
Herhangi bir soru ya da görüşünüz için benimle iletişime geçebilirsiniz.
Editörün Notu: İncelenen her varlık tüm bölgesel piyasalarda mevcut olmayabilir. Size uygun olabilecek benzer finansal araçlar bulabilmek adına lütfen yetkili bir aracı kurum ya da finans danışmanıyla iletişime geçin. Bu içerik sadece bilgi amaçlıdır. Herhangi bir yatırım kararı vermeden önce kendi detaylı araştırmanızı yapmanız gerekir.

Son yorumlar

Uygulamamızı Yükleyin
Risk Açıklaması: Finansal araçlar ve/veya kripto paralarla işlem yapmak yüksek seviyede risk içermektedir ve yatırım miktarınızın bir kısmını veya tamamını kaybetmenize sebep olabilir, bu sebeple tüm yatırımcılar için uygun değildir. Kripto para fiyatları aşırı derecede hareketlidir ve finansal haberler, politik olaylar ve düzenleme kurumları gibi konulardan kolaylıkla etkilenir. Kaldıraçlı işlem yapmak finansal riskleri yükseltmektedir.
Diğer finansal araçlar veya kripto paralar içinden tercihinizi yapmadan önce, yatırım nesnelerinizi, deneyim seviyenizi ve risk iştahınızı dikkatlice gözden geçiriniz ve ihtiyacınız olduğunda profesyonel tavsiye almayı deneyiniz.
Fusion Media sitede yer alan bilgilerin gerçek zamanlı ya da isabetli olacağının mutlak olmadığını hatırlatır. Tüm borsa fiyatları, endeksler, vadeli işlemler, Forex ve kripto para fiyatları, borsalardan değil piyasa düzenleyicileri tarafından oluşturulur, bu sebeple fiyatlar isabetli olmayabilir ve gerçek piyasa fiyatlarından farklı olabilir, bu da buradaki fiyatların fikir verme amaçlı olduğunu ve ticari amaçlar için uygun olmadığını gösterir. Fusion Media veya herhangi bir sağlayıcı, buradaki bilgileri kullanmanız sonucu oluşacak olası kayıplarınızdan ötürü sorumluluk taşımamaktadır.
Bu sitede yer alan bilgileri, Fusion Media ve/veya veri sağlayıcıdan yazılı izin almadan kullanmak, saklamak, kopyasını üretmek, görüntülemek, düzenlemek veya dağıtmak yasaktır. Fikri mülkiyet hakkı, sitede yer alan verileri sağlayanlara ve/veya borsalara aittir.
Fusion Media reklamlarla veya reklam verenlerle etkileşiminize bağlı olarak internet sitesinde görüntülenen reklamlardan gelir elde edebilir.
İşbu sözleşmenin aslı İngilizcedir ve İngilizce ve Türkçe versiyonu arasında tutarsızlık olduğunda İngilizce versiyonu dikkate alınacaktır.
© 2007-2024 - Fusion Media Limited. Tüm Hakları Saklıdır.