Bu yazı 25.02.2022 tarihinde İngilizce olarak kaleme alınıp çevrilerek bu sitede yayınlanmıştır.
Jeopolitik ve ekonomik endişeler sonucunda hisseler üzerinde oluşan düşüş beklentileri, piyasa katılımcılarını tedirgin ediyor. Ancak deneyimli yatırımcıların da bildiği gibi, çeşitlendirilmiş bir portföye ve uzun vadeli bir yatırım ufkuna sahip olmak, ciddi getiriler sağlamanıza yardımcı olabilir.
Yatırımcılar için, bileşke getiri etkisi sayesinde varlıklarının nasıl büyüyebileceğinin farkında olmak önemli. 72 Kuralı, yatırımınızın bileşkelenme sayesinde ne kadar hızlı bir şekilde ikiye katlanabileceğini hesaplamaya yardımcı oluyor. Yapmanız gereken tek şey, 72 sayısını yıllık yüzdelik getiriye bölmek.
Örneğin, bir yatırımın yıllık %10 getiri sağlayacağını varsayalım. Böylece sonuç 72/10 = 7,2 olur. Yani bu yatırım yedi yıldan biraz daha uzun bir süre içinde ikiye katlanır.
S&P 500 endeksinin uzun vadeli getirilerine baktığımızda, temettüler de dahil olmak üzere ortalama yıllık getirinin %10'un çok üzerinde olduğunu görüyoruz. Bu yüzden, bireysel yatırımcılar endekslerdeki kısa vadeli hareketler sebebiyle panik yapmak yerine, önümüzdeki yıllar için yatırım yapmaya devam etmeli.
Bu bilgiyle birlikte, bugünkü yazımızda uzun vadede elde tutmaya yönelik iki borsa yatırım fonuna (ETF) bakalım.
1. iShares Core S&P 500 ETF
- Mevcut Fiyat: 430,14 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 373,26 - 482,07 dolar
- Temettü Verimi: %1,39
- Masraf Oranı: yıllık %0,03
S&P 500 endeksi, ABD'nin piyasa değeri bazında en büyük, halka açık 500 şirketini içeriyor. Profesyoneller 'piyasadan' bahsettiğinde, genellikle S&P 500'ü kastediyorlar. Bu yüzden, son derece popüler olan bu endeks Wall Street'teki momentumun başlıca ölçütü olarak kabul ediliyor.
1957'de oluşturulan S&P 500, piyasa değeri ağırlıklı bir endeks. Yani daha yüksek piyasa değerli şirketler, endekste daha büyük bir ağırlığa sahip. Endeks her çeyrekte yeniden dengeleniyor.
S&P 500 endeksini takip eden bazı ETF'ler mevcut. SPDR S&P 500 ETF Trust (ASX:SPY) bu fonların en eskisi ve en büyüğü.
Bugünkü ilk fonumuz olan iShares Core S&P 500 ETF (NYSE:IVV), S&P 500 endeksini takip eden bir diğer fon.
Mayıs 2000'de işlem görmeye başlayan IVV, 316 milyar dolar civarında bir net varlığa sahip. İlk 10 hisse, net varlıkların yaklaşık %28'ini oluşturuyor.
Fondaki alt sektörler arasında bilgi teknolojisi (%29,11), sağlık hizmetleri (%13,26), keyfi tüketici ürünleri (%12,51), finans (%10,66), iletişim (%10,13), sanayi (%7,75) ve temel tüketici ürünleri (%5,86) öne çıkıyor.
Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT), Amazon (NASDAQ:AMZN), Alphabet (NASDAQ:GOOGL), Tesla (NASDAQ:TSLA) ve NVIDIA (NASDAQ:NVDA), fonun önde gelen isimlerinden.
ETF son 12 ayda %8,5 yükseldi ve 4 Ocak 2022'de rekor bir zirveyi gördü. Ancak bu tarihten itibaren fondaki hisseler baskı altına girdi ve IVV bu yıl şimdiye dek %11,5'in üzerinde değer kaybetti. Son 12 aylık fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 22,35 ve 4,23.
Wall Street ve diğer küresel piyasaların üzerinde şu an kara bulutlar var. Ancak S&P 500 üyeleri hâlâ bilgi teknolojisindeki ve diğer sektörlerdeki büyümeden faydalanmak için iyi pozisyonda. Bu sebeple, potansiyel yatırımcılar yaşanan mevcut düşüşü IVV gibi bir fona yatırım yapmak için bir fırsat olarak görebilir.
2. Vanguard Total International Stock Index Fund ETF
- Mevcut Fiyat: 59,44 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 57,90 - 67,51 dolar
- Temettü Verimi: yıllık %6,33
- Masraf Oranı: yıllık %0,08
Vanguard Total International Stock Index Fund ETF (NASDAQ:VXUS), ABD dışındaki piyasalara erişim sunuyor. FTSE Global All Cap ex US endeksini takip eden fon, ABD dışında 7.717 küresel hisseye yatırım yapıyor.
Ocak 2011'de işlem görmeye başlayan VXUS'de ilk 10 hisse, 402,9 milyar dolarlık net varlıkların yaklaşık %9'unu oluşturuyor.
Ülkeler arası dağılımda Japonya %15'in üzerinde payıyla ilk sırada. Onu İngiltere (%9,9), Çin (%8,6), Kanada (%7,3), Fransa (%6,4), İsviçre (%5,8) ve diğer ülkeler takip ediyor.
Fondaki başlıca sektörler finans (%21,1), elektronik teknoloji (%8,9), dayanıklı olmayan tüketici ürünleri (%7,5), sağlık teknolojisi (%7,2), teknoloji hizmetleri (%6,4) ve üretici imalatı (%5,2).
Yarı iletken devi Taiwan Semiconductor (NYSE:TSM), Çinli teknoloji ve eğlence devi Tencent (OTC:TCEHY), İsviçreli tüketici grubu Nestle (OTC:NSRGY) ilaç grubu Roche (OTC:RHHBY); Güney Koreli Samsung Electronics (OTC:SSNLF) ve Japon otomobil üreticisi Toyota Motor (NYSE:TM), fonun önde gelen isimlerinden.
VXUS son 12 ayda %5,7, yıl başından bu yana ise %5,4 değer kaybetti. Son 12 aylık fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 13,7 ve 1,8. Dünyanın en önemli küresel şirketlerinden bazılarını içeren bu fonun detaylı bir araştırmayı hak ettiğine inanıyoruz.
Not: Yukarıda bahsedilen finans ürünleriyle ilgileniyor ancak bu ürünleri bölgenizde bulamıyorsanız aracı kurumunuz ya da finansal planlamacınızla iletişime geçmek isteyebilirsiniz.
Herhangi bir soru ya da görüşünüz için benimle iletişime geçebilirsiniz.
Editörün Notu: İncelenen her varlık tüm bölgesel piyasalarda mevcut olmayabilir. Size uygun olabilecek benzer finansal araçlar bulabilmek adına lütfen yetkili bir aracı kurum ya da finans danışmanıyla iletişime geçin. Bu içerik sadece bilgi amaçlıdır. Herhangi bir yatırım kararı vermeden önce kendi detaylı araştırmanızı yapmanız gerekir.