Kripto para borsasını ve cüzdanlarını hedef alan suçlular yeni bir haber değil. Bu hafta başında İsviçre bazlı Trade.io tarafından bildirilen en son olay, son iki yıl içinde en az dört olayın içinde olan Kuzey Koreli hacker grubu Lazarus'u içeriyor. Grubun şu ana kadar toplamda 571 milyon Dolar değerinde alternatif para çalmayı başardığı söyleniyor.
Kripto para yatırımlarına yönelik ilginin artışıyla beraber, güvenlik de gelişiyor mu? Raporlar çelişkili. Kesin olan tek şey, kripto parayı saran suç eylemlerinin dijital paranın meşruluğuna zarar verdiği.
ABD bazlı siber güvenlik firması CipherTrace'e göre, 2017'ye kıyasla 2018'de kripto para hırsızlığı oranından %350'lik bir artış yaşandı. Firmanın analizine göre bu yılın ilk üç çeyreğinde çeşitli borsalardan şimdiye kadar yaklaşık 927 milyon Dolar çalındı ve bu yıl sonuna kadar 1 milyar Dolar'a çıkabilir.
Buna karşın, ABD Uyuşturucuyla Mücadele Dairesi'nin (DEA) Ağustos'taki raporuna göre, Bitcoin bazlı işlemlerdeki devasa büyümeye rağmen, Bitcoin'le alakalı suçlar, toplam işlemlerin sadece %10'una düştü. Bu, piyasa değeri olarak en popüler kripto para için kesinlikle olumlu bir gelişme, ancak kripto dünyası çok daha geniş ve büyümeye de devam ediyor.
Hackerlar İçin Çekici Hedefler
Merkezsiz işlemler için 'cross-chain' teknolojisi hizmeti sunan QUANTA'nın kurucu ortağı Quoc Le'ye göre, hacklemeler ve diğer suç eylemleri kripto paranın yaygınlaşmasının önünde bir engel yaratmayı sürdürüyor. Bu SEC'in de daha önce dile getirdiği bir konu. Aynı zamanda SEC'in kripto para bazlı ETF'leri onaylamadaki yavaşlığının sebeplerinden biri.
Lazarus hacker grubunun son dönemdeki ataklarına yönelik Le şöyle yorum yaptı:
"Lazarus grubu 14'ten fazla borsayı hacklediğini iddia etti; hepsi de kullanıcıların varlıklarının vesayetine sahip merkezi sistemler. Merkezi borsalar olarak, hackerlar için çok çekici hedefler haline geliyorlar."
Le'ye göre işin olumlu kısmı, blok zincirinin otoritelere suçluları tanımlamak için gerekli araçları sunması.
"Sistemde daha fazla işlemi sınırlandırmak için otoriteler ve kurumlar arasında kara liste veri tabanları dolaşıyor. İyi haber: merkezsiz işlem teknolojisi hız ve kolaylık açısından gelişmeyi sürdürecek, bu da kullanıcıların varlıklarının vesayetini vermeye gerek kalmadan blok zincirinde güvenli olarak işlem yapabilmeleri demek. Merkezsiz işlemler yaygınlaştığında, bugün gördüğümüzden çok daha az oranda suç olayı yaşanacak."
Düzenlemelerde Artış Kripto Suçlarla Savaşmada Yardımcı Oluyor
Persona BIO'nun kurucu ortağı Stefan Neagu, "Kriptonun suçlular için 6-12 ay öncesinde olduğundan daha az çekici olduğunu düşünmüyorum." diyor ve ekliyor:
"Ancak düzenlemelerin onlar için işleri zorlaştırdığını düşünüyorum. Şimdi çoğu işlemde KYC [Müşterini Tanı prosedürü] yapmak zorundasınız ve bence bu, eğer biz kripto ilgilileri, blok zinciri endüstrisinin öncüleri, blok zinciri mevcut döviz modeline bir alternatif olarak görmek istiyorsak çok iyi bir gelişme."
"Kripto suçluların faaliyetlerini gerçekleştirmesinin yakın gelecekte çok daha zorlanacağına inanıyorum, ancak bunu zorlaştırmak bizim elimizde. Eğer blok zincirinin geniş taban tarafından daha hızlı bir şekilde kabul edilmesini istiyorsak, insanların kullanmaya alışkın olduğu hizmetleri sunmak zorundayız: olabildiğince basit, olabildiğince güvenli ve yenilikçi çözümler."
Infleum'un CEO'su ve kurucu ortağı Phoenix Choi, düzenlemelerin bu konuda yardımcı olduğunu söylüyor. Aynı zamanda İlk Dijital Para Arzları'nın (ICO) süregelen bir endişe konusu olduğunu da ekliyor.
"ICO'larını bitirmenin ardından sadece birkaç şirketin bir yıldan fazla ayakta kalabildiklerini biliyoruz, yani bunların birçoğu dolandırma amaçlı ICO'lar. Bunun dışında Telegram'da, ICO sunan şirketleri hedef alan bir çok dolandırıcılık yaşanıyor. Genel olarak suç aktivitelerinin düşüşte olması güzel bir şey, ancak ICO dünyasındaki suç oranının da düşmesini ummalıyız. Kripto paralar toplumun tamamı tarafından kullanılmaya başlayıp günlük hayatımızın bir parçası olana kadar, meşruiyeti hep tartışmalı olacak."
Fantom CMO'su Jake Choi'ye göre, blok zinciri teknolojisi ve kriptografi daha da aşinalaştıkça, suç aktivitesi oranlarında bir düşüş görüyoruz. FBI tarafından iki kez kapatılan online darknet piyasası Silk Road'dan, kara para aklama vakalarına kadar, kripto parayla alakalı suistimallere karşı düzenlemelerde artış yaşandı.
"Mevcut düzenleyici önlemlere ek olarak, kripto paranın yatırım, akıllı sözleşme ve uluslararası ödeme metodu gibi diğer pozitif kullanım alanları daha fazla insanın ilgisini çekmeye devam ediyor. Endüstrinin meşruluğuna zarar veren suçlular konusunda da, gizlilik kripto paraların önem verdiği en büyük değerlerden biri oldu. Gizli kalarak işlem yapabilmek kripto paranın en büyük değerlerinden biri oldu ve olmaya devam edecek."
"Her halükarda, normal parada olduğu gibi değerlerini sadece suç aktivitelerinde kullanmak isteyen insanlar var — kripto paranın özellikleri diğer kullanıcıların da diğer önemli özelliklerinin farkına varmasını sağladı. Gizliliğe önem vermek bizim görevimiz, ancak işlemlerden başlayarak, endüstrinin iyiliği için KYC'ye daha iyi metodlar üretmeliyiz."
Tabi ki, dolandırıcılıkların ve mali suçların geleneksel finans dünyasında da var olduğunu ve sadece kripto dünyasına özel olmadığını çoğu kişi belirtiyor. CoolBitX'in kurucu CEO'su ve CoolWallet'ın kurucusu Michael Ou şöyle söylüyor:
"Her piyasa vahşi batı gibi başlayarak, otoritelerin müdahil olmasının ardından daha olgun ve sağlıklı bir hale geldi. Tam bir düzenleme yapısına sahip olan hisse piyasasının evrimi bunun için çok iyi bir örnek."
"Bu, toplumun büyük kesimi tarafından benimsenmeye bir adım daha yaklaştığımızın bir işareti. Düzenlemedeki gri alanlar, suçluları ilk günlerde kriptoyu seçmeye itti. Suçlular, yasal boşluklar sayesinde işledikleri suçların cezasız kalacağına inandı. Bu tür eylemler, kripto paraya yönelik olumsuz bir bakış yaratırken, piyasa değerine de zarar verdi. Yatırımcılar varlıklarını kaybederken suçlular cezalandırılmadığı için büyüme potansiyeli de gerilemiş oldu."
"Doğru düzenleme sistemlerini oturtmak, kripto para piyasasını bir sonraki aşamasına geçirmek için gerekli bir adım."