Emeklilik yıllarınız için bir yatırım portföyü oluşturuyorsanız, güvenilir bir gelirle birlikte uzun vadeli büyüme potansiyeli sunan bazı kaliteli temettü hisselerini almak mantıklı bir adım. Yeni başlayanların karşı karşıya kaldığı zorluklardan biri, bu tarz şirketlerin nasıl bulunacağı.
Pasif gelir hedefine ulaşmanın yollarından biri, temettü ödemelerini en az 25 yıldır kesintisiz bir şekilde artıran birçok şirketi içeren Temettü Aristokratları (Dividend Aristocrats) Endeksi'ne odaklanmak.
25 yılı aşkın bir temettü geçmişi, bu şirketlerin yalnızca iyi zamanlarda değil, aynı zamanlarda düşüş ve resesyon dönemlerinde de yatırımcıları için istikrarlı ve güvenilir gelir sağladıklarının güçlü bir işareti.
Aşağıda, bu gruptan üç temettü hissesini sıraladık ve bu örnekleri kullanarak portföyünüz için benzer adayları nasıl bulabileceğinizi inceledik.
1. Target
Bir emeklilik portföyü için bir temettü hissesi seçerken değinilmesi gereken en büyük konu, şirketin hem iyi, hem de kötü zamanlarda güçlü nakit akışları sağlamayı başarıp başaramadığı. Minneapolis merkezli Target (NYSE:TGT) bu kriteri kesinlikle karşılıyor.
Şirket, 2000'lerin başında dot-com balonunun patlaması, 2008-2009 mali çöküşü ve geçtiğimiz yılın COVID-19 salgını gibi krizleri kapsayan bir dönem olan son 49 yılda temettü ödemesini her yıl kesintisiz bir şekilde artırdı. Şirket her çeyrekte yatırımcılar için ödemelerini yaparken, aynı zamanda sektör ortalamasının altında bir seviye olan yaklaşık %22'lik oldukça muhafazakar bir ödeme oranını da korudu.
Bu gücün arkasında, CEO Brian Cornell'in Target mağazalarını daha cazip hale getirmeye yönelik girişimleri var. Cornell'in öncülüğünde yüzlerce mağaza yeniden tasarlandı, uygun fiyatlı birçok giyim markası satışa sunuldu ve şirketin e-ticaret sunumları güçlendirildi. Target salgın döneminde, internet üzerinden verilen siparişlerin teslimatını daha iyi bir şekilde sağlamak adına mağazalarını daha çok mini dağıtım merkezleri olarak kullanmaktaydı.
Bu ay yayınladığı çeyreklik sonuçlarında, Target—en az 12 aydır faaliyet gösteren mağaza ve dijital kanallarındaki—karşılaştırmalı satışlarının bir yıl önceye göre %23 yükseldiğini açıkladı. Büyüme oranı da, geçen yıl aynı çeyreğe kıyasla iki kat artış kaydetti.
Target %1,21'lik yıllık temettü geliriyle birlikte çeyreklik olarak hisse başına 0,68 dolarlık ödeme yapıyor. Bu ödeme miktarı geçtiğimiz beş yıl içinde her yıl %6'nın üzerinde büyüdü.
2. Abbott Laboratories
Perakendecilere benzer şekilde, sağlık hizmetleri hisseleri de emekliler için düzenli ve büyüyen bir gelir akışı sunabilir. Sağlık hizmetleri sağlayıcıları, resesyon dönemlerinde bile ihtiyaç duyulan hizmetleri sunar. Ek olarak, ekonomideki iniş çıkışları genellikle yeni ilaç ve tıbbi cihazların piyasaya sunulmasında bir gecikmeye neden olmaz.
Bu alanda, küresel bir tıbbi cihaz, ilaç ve takviye besin ürünleri üreticisi Abbott Laboratories'i (NYSE:ABT) beğeniyoruz. Illinois merkezli şirket yaklaşık yarım yüzyıldır her yıl temettü ödemesi yaptı ve bu yüzden portföyünüze eklemek için güçlü bir isim.
Salgın döneminde, geliştirdiği COVID-19 evde test cihazıyla birlikte Abbott'un satışlarında ciddi artış yaşandı. Cihaz, yılın ilk çeyreğinde şirkete 2,2 milyar dolarlık bir gelir sağladı.
COVID-19 salgınının kontrol alınmasının ardından bile, Abbott'un büyüme potansiyeli parlak görünüyor. Glukoz monitörlerinden cerrahi aletlere kadar neredeyse her şeyi üreten şirket, çok çeşitli bir portföye sahip. Bu tarz ürünlere yönelik talep hiç bitmiyor ve şirket için istikrarlı serbest nakit akışı, yatırımcılar için ise temettü geliri sağlıyor.
Abbott hisseleri bu yıl yaklaşık %3 düştü ve dünü 116,75 dolarda kapattı. Yine de, şirket son beş yılda temettüler de dahil olmak üzere %200'lük etkileyici bir getiri sağladı.
Şirket yıllık %1,52'lik temettü geliriyle birlikte çeyreklik olarak hisse başına 0,45 dolarlık ödeme yapıyor. Bu ödeme miktarı geçtiğimiz beş yılda her yıl %8'in üzerinde artış gösterdi.
3. McDonald’s
Sağlık konusunda daha hassas olan bazı tüketiciler, sunduğu ürünler sebebiyle McDonald’s (NYSE:MCD) ismini beğenmeyebilir, ancak bu küresel restoran zincirinin hisseleri istikrarlı bir şekilde büyüyen temettü geliri sağlamak için iyi bir yol. Şirket, ilk olarak temettü ödemeye başladığı 1976'dan bu yana ödemesini her yıl kesintisiz bir şekilde artırdı.
McDonald's, emeklilerin kaliteli bir gelir hissesinde aradığı birçok özelliğe sahip: şirket rakipleri karşısında küresel bir rekabet avantajına, güçlü bir düzenli gelir modeline ve yatırımcılarını ödüllendirme konusunda mükemmel bir geçmişe sahip.
Kısıtlamaların restoran faaliyetlerine zarar verdiği salgın döneminde yaşadığı zorlukların ardından, şirket satış momentumunu hızlı bir şekilde geri kazanıyor. McDonald's geçtiğimiz ayda ABD satışlarının mevcut çeyrekte salgın öncesi seviyeleri aşmasını beklediğini söyledi ve 2021 küresel satış görünümünü yükseltti.
MCD çeyreklik olarak hisse başına 1,29 dolar temettü ödemesi yapıyor. Bu da mevcut hisse fiyatıyla yıllık %2,2'lik bir temettü gelirine denk geliyor. %73'lük makul bir ödeme oranıyla, şirket önümüzdeki dönemlerde de temettü büyümesi sağlamaya devam etmek için güçlü bir pozisyonda.