Ayı Piyasasında Güçlü Performans Gösteren Üç Temettü Hissesi

2022 yılının borsa yatırımcıları için acımasız geçtiği bir sır değil. Bazı makro ekonomik zorluklar, oynaklığı yüksek seviyelere taşıdı ve mevcut koşullarda başarılı olmak isteyenler için hisse senedi seçimini daha da kritik hale getirdi.

Fed'in sıkılaştırma döngüsüne ve 40 yılın en yüksek enflasyonuna ek olarak, Doğu Avrupa'daki çatışmadaki son gelişmeler de görünürde bir son olmadığını gösteriyor.

Bu zehirli karışım, emeklilik portföyünüzü düşük riskli temettü hisseleri ile güçlendirmek için iyi nedenler sunuyor.

Düzenli ödemeler yapan şirketler, piyasa dalgalanmaları sırasında iyi bir tampon olarak kabul edilir. Ayrıca, S&P 500 temettü büyümesinin 2000 yılından bu yana enflasyonu geride bıraktığı düşünüldüğünde, bu hisseler enflasyondan korunma yolun olarak da görülürler.

Aşağıda, istikrarlı bir şekilde artan gelir sağladığına güvenilebilecek üç temettü hissesinin bir listesini derledim. Hisse fiyatları geçtiğimiz yıl yükseldiği için temettü verimleri tabii ki bu noktada düşük, ancak her biri güvenli bir emeklilik portföyü için uygun, düşük riskli, yüksek kaliteli isimler.

1. UnitedHealth Group

Dünyanın en büyük sağlık sigortacısı UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH), emeklilik geliri elde etmek için sağlam bir yol sunuyor.

Şirketin güçlü nakit üretiminin desteğiyle, yatırımcılar son beş yıldır büyük temettü artışları almaktaydı. Şirket çeyreklik olarak 1,65 dolar temettü ödüyor. Bu ödeme son beş yılda her yıl %18'den fazla arttı.

Kaynak: InvestingPro

UNH hissesi aynı zamanda son beş yılda etkileyici bir sermaye büyümesi sağladı. 519 dolardan işlem gören hisseler, bu süreçte %165'ten fazla değer kazandı.

Sağlık sigortası alanında faaliyet gösteren ve Optum tıbbi bakım hizmetleri birimi işleten UnitedHealth, gelir yatırımcılarına büyüme hisseleri makro ekonomik rüzgarlardan ciddi bir darbe aldığında güvenilir bir sağlık şirketini tutma seçeneği sunuyor.

Sigortacının sunduğu son yönlendirmeye göre, Optum Health faaliyetlerinde "uzun yıllar boyunca" %8 ilâ %10 aralığında marjlarla çift haneli gelir artışı bekliyor. Optum Health bu çeyrekte 1,4 milyar dolar faaliyet kârı elde etti ve şirket hizmet verilen tüketici başına gelirin bir yıl öncesine göre %30 arttığını söyledi.

2. General Mills

Temel tüketici ürünleri sektörü, uzun vadeli yatırımcılar için bir başka cazip yol sunuyor. Bu şirketler ekonomik döngüye daha az bağlı olduklarından ve ekonomik koşullar ne olursa olsun tüketicilerin ihtiyaç duyduğu ürünleri sattıklarından dolayı, güvenli kabul edilirler. Bu yüzden Cheerios mısır gevreği, Yoplait yoğurt ve Nature Valley granola gibi ürünlerin üreticisi General Mills'i (NYSE:GIS) beğeniyorum.

Bu yıl yaklaşık %20 yükselen ve 80,64 dolara ulaşan fiyatıyla, hisse gösterge endekslerden daha iyi bir performans gösterdi. Ayrıca GIS, son çeyrekte beklenenden daha iyi kazanç açıklamasının ardından bugün ralli yaptı.

Şirket ayrıca mevcut mali yıl için iyimser bir beklenti sunarak, gıda ürünlerine olan talebin bu zorlu ekonomik ortamda bile güçlü kaldığını gösterdi.

General Mills son yıllarda büyümeyi canlandırmak için gelir tabanını çeşitlendirmeye çalıştı. Şirket 2018 yılında, son 18 yılının en büyük anlaşmasıyla Blue Buffalo evcil hayvan maması üreticisini satın aldı. Bugün yayınlanan kazanç açıklamasına göre:

"İlk çeyrek sonuçlarımızın gücü ve devam eden oynaklığa uyum sağlama becerimize duyduğumuz güvenle, net satışlar, faaliyet kârı ve hisse başına kâr büyümesine ilişkin tam yıllık beklentimizi yükseltiyoruz."

Şirket, kârlı büyüme için en temel pazarlarına, küresel platformlarına ve en iyi potansiyele sahip yerel markalarına öncelik veriyor. Aynı zamanda, büyüme profilini daha da geliştirmek için portföyünü stratejik satın almalar ve elden çıkarmalarla yeniden şekillendirmeye kararlı.

100 yılı aşkın bir temettü geçmişine sahip olan GIS, boğa piyasasında düşük performans göstermesi muhtemel bir hisse olsa da, aynı zamanda ayı piyasasında iyi performans gösterecek defansif bir isim.

Kaynak: InvestingPro

3. Bank Of Montreal

New York Borsası'nda işlem gören Kanadalı bankalar, Kuzey Amerika'daki emekliler için bir başka harika gelir yolu sunuyor. ABD'nin kuzeydeki komşusunun sağlam düzenleyici ortamı, daha az rekabet ve gelir çeşitliliği, bankalarını güvenilir gelir üreticileri haline getiriyor.

Kanada'nın en iyi bankaları, kazançlarının yaklaşık %40-%50'sini harcadıkları ve sürekli büyüyen temettüler yoluyla yatırımcıları sürekli olarak ödüllendirmiştir.

Kanada'nın dördüncü en büyük bankası olan Bank of Montreal'i (NYSE:BMO) özellikle beğeniyorum. Şirket şu anda %4,5'in üzerinde yıllık temettü verimi sunuyor ve bu oran S&P 500 şirketlerinin sunduğu ortalama verim ile karşılaştırıldığında oldukça cazip.

Kaynak: InvestingPro

BMO, rakipsiz geçmişi nedeniyle Kanada'daki en güvenli temettü hisselerinden biri olarak kabul ediliyor. Şirket 1829'dan bu yana her yıl yatırımcılara temettü çeki gönderdi ve bu da Kuzey Amerika'nın en uzun temettü serilerinden biri.

BMO'ya yatırım yapmanın bir diğer avantajı da ticari bankacılık, bireysel bankacılık, varlık yönetimi ve sermaye piyasalarında sağlam bir varlığa sahip olması sayesinde çeşitlendirilmiş bir şirket olması. Şirket ayrıca ABD'de, özellikle de Orta Batı'da güçlü bir varlığa sahip. Bu varlık, bankanın yakın zamanda BNP Paribas (OTC:BNPQY) faaliyetlerini 16,3 milyar ABD doları karşılığında satın almasının ardından daha da güçlendi.

Açıklama: Yazar bu raporda adı geçen hisselere sahip değildir.