Eurobank Holdings (Eurobank), 2024 yılının ilk çeyreğine ilişkin yaptığı kazanç açıklamasında, düzeltilmiş net kârın 383 milyon Avroya ulaştığını ve maddi defter değeri getirisinin %20 olduğunu duyurdu. Yunanistan, Bulgaristan ve Kıbrıs'ta faaliyet gösteren banka ayrıca 407 milyon Avroluk rekor bir çekirdek faaliyet kârı bildirdi. Aktif kalitesi iyileşme göstermiş, takipteki alacaklar (NPE) oranı %3'e düşmüş ve teminat oranı %93 ile yeni bir zirveye ulaşmıştır. Şirketin sermaye oranları, tam yüklenmiş CET1 oranının %17,2 ve toplam sermaye oranının %20,2 olmasıyla güçlü kalmaya devam etmektedir. Eurobank, maddi defter değeri üzerinden en az %15 getiri hedefleyen 2024 planına ulaşmayı beklemektedir. Hellenic Bank'ın satın alınması da dahil olmak üzere bankanın stratejik girişimleri iyi ilerlemektedir. Haziran ayında denetimden geçmeyi ve Temmuz sonunda yapılacak Yıllık Genel Kurul'da onaylanmayı bekleyen %30'luk bir ödeme oranı öneren bir temettü dağıtım başvurusu sunulmuştur.
Önemli Çıkarımlar
- Eurobank'ın 1Ç 2024 için düzeltilmiş net kârı, maddi defter değeri üzerinden %20 getiri ile 383 milyon Avro'ya ulaşmıştır.
- Temel faaliyet kârı 407 milyon Avro ile yeni bir rekora ulaştı.
- NPE oranı %3'e düşmüş ve karşılama oranı %93 ile yeni bir zirveye ulaşmıştır.
- Sermaye oranları güçlüdür; tam yüklü CET1 oranı %17,2 ve toplam sermaye oranı %20,2'dir.
- Banka, Hellenic Bank'ın satın alınması da dahil olmak üzere stratejik girişimlerini sürdürmektedir.
- Onaylara tabi olmak üzere, %30 ödeme oranı ile temettü dağıtımı önerilmektedir.
Şirket Görünümü
- Eurobank, en az %15'lik bir maddi defter değeri getirisi hedefleyen 2024 planını gerçekleştirmeyi beklemektedir.
- Hellenic Bank'ın satın alınması da dahil olmak üzere bankanın stratejik girişimleri yolunda gidiyor.
- Temettü dağıtım başvurusu %30'luk bir ödeme oranı için yapılmış olup, Haziran ayında denetleyici onayı ve Temmuz sonunda da Genel Kurul onayı beklenmektedir.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Birinci çeyrekte beklentileri aşmasına rağmen Eurobank şu anda tahminlerini revize etmemektedir.
- NPE oluşumu önceki çeyreklere kıyasla biraz daha yüksek olmakla birlikte beklenen seviyelerde kalmıştır.
- Yunanistan'daki personel maliyetleri, değişken tazminat tahakkuklarının artması nedeniyle orta çift haneli büyüme gösterdi.
Yükselen Önemli Noktalar
- Eurobank'ın ilk çeyrek performansı, güçlü çekirdek faaliyet kârı ve iyileşen varlık kalitesi ile beklenenden daha iyi oldu.
- Banka, temettü dağıtımı için başvuruda bulunarak finansal gücüne olan güvenin sinyalini verdi.
- Hellenic Bank'ın CNP Kıbrıs ile yaptığı son anlaşmanın Eurobank'ın bankasürans işini geliştirmesi bekleniyor.
Eksiklikler
- Kredi büyümesi için belirli bir rakam verilmemiştir, ancak banka yıllık hedeflerini tutturmayı beklemektedir.
- Gönüllü çıkış planıyla ilgili olarak bir defaya mahsus 100 milyon Avro tutarında bir maliyet rapor edilmiştir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Eurobank'ın Atina'da defter değeri 441 milyon Avro olan ofis binalarından oluşan varlıkları bulunmaktadır.
- Banka, yakın gelecekte herhangi bir özkaynak ihracı yapmadan çekirdek sermaye kullanımını optimize etmeyi planlamaktadır.
- Temettü ödeme oranlarının her yıl artması ve 2026 yılına kadar potansiyel olarak nakit temettüler ve hisse geri alımları da dahil olmak üzere %50'ye ulaşması bekleniyor.
- Eurobank'ın CNP Kıbrıs ile yaptığı anlaşma, Hellenic Bank'ın pazardaki konumu ve Eurobank'ın bankasürans stratejisi için olumlu bir hamle olarak görülüyor.
Eurobank'ın ilk çeyrek performansı, bankanın finansal dayanıklılık ve stratejik öngörü göstermesiyle 2024 yılı için olumlu bir ton oluşturdu. Yatırımcılar ve piyasa gözlemcileri, bankanın hedeflerine doğru ilerlemesini ve temettü dağıtım planlarını gerçekleştirmesini yakından izleyecekler.
InvestingPro İçgörüleri
Eurobank'ın 2024 yılına yaptığı güçlü başlangıç, finansal ölçümlerine ve piyasa performansına da yansıyor. InvestingPro verileri 8,39 milyar dolarlık bir piyasa değerine işaret ederek bankacılık sektöründe önemli bir varlığa işaret ediyor. Bankanın F/K oranı 6,02 gibi cazip bir seviyede bulunuyor ve bu oran 2024'ün ilk çeyreği itibarıyla son on iki aya göre ayarlandığında daha da cazip hale gelerek 5,25'e düşüyor. Bu durum Eurobank'ı düşük kazanç katsayısıyla işlem gören bir şirket olarak konumlandırıyor ve InvestingPro İpucu olarak bankanın hisselerinin potansiyel değer düşüklüğünü vurguluyor. Ayrıca, bankanın fiyatı 52 haftanın en yüksek seviyesine yaklaşıyor ve bu zirve değerin %99,11'inden işlem görüyor ve geçen ay %17,83'lük güçlü bir getiriyi yansıtıyor.
Büyüme göstergeleri arayan yatırımcılar, bankanın 1Ç 2024'te %26,3'lük gelir artışına dikkat çekeceklerdir; bu, Eurobank'ın olumlu kazanç raporuyla uyumlu olan önemli bir çeyreklik artış. Bankanın brüt kâr marjları bir zayıflık noktası olarak tanımlanmış olsa da, Eurobank'ın genel finansal sağlığı, 1Ç 2024 itibarıyla son on iki ay için %1,47'lik sağlam bir varlık getirisi ile güçlü görünmektedir.
Eurobank'ın finansal sağlığını daha derinlemesine incelemek isteyenler için InvestingPro ek bilgiler sunuyor. Yatırımcılara Eurobank'ın performansı ve potansiyeli hakkında kapsamlı bir analiz sunabilecek 12 InvestingPro İpucu daha mevcut. Bu ipuçlarına https://www.investing.com/pro/EGFEY adresinden erişilebilir ve okuyucular INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim kazanabilir ve veri odaklı yatırım rehberliği zenginliğinin kilidini açabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.