Bulut tabanlı dijital bankacılık çözümlerinin önde gelen sağlayıcılarından Alkami Technology, Inc. (ALKT), 30 Ekim 2024 tarihinde gerçekleştirilen 2024 Üçüncü Çeyrek Kazanç Görüşmesi'nde güçlü bir finansal performans rapor etti. Şirket, gelirlerinde %27'lik önemli bir artışla 85,9 milyon $ seviyesine ulaştığını ve 8,3 milyon $ düzeltilmiş FAVÖK ile beklentileri aştığını açıkladı.
Alkami, dijital bankacılık hizmetlerine olan güçlü talebi göstererek dokuz yeni müşteri ekledi ve platformunda rekor sayıda 12 müşteriyi hayata geçirdi. Şirketin yıllık tekrarlayan geliri (ARR) %24 artışla 342 milyon $'a yükselirken, kayıtlı kullanıcı sayısı %15 artışla 19,5 milyona ulaştı. Geleceğe bakıldığında, Alkami 2024 için %1'den düşük bir kayıp oranı bekliyor ve 2026 yılına kadar %20'lik düzeltilmiş FAVÖK marjını hedefliyor.
Önemli Noktalar
- Alkami Technology'nin 2024 3. çeyrek geliri %27 artışla 85,9 milyon $'a yükseldi.
- Çeyrek için düzeltilmiş FAVÖK 8,3 milyon $ ile beklentileri aştı.
- Şirket dokuz yeni müşteri ekledi ve platformunda 12 müşteriyi hayata geçirdi.
- Yıllık tekrarlayan gelir (ARR) %24 artışla 342 milyon $'a ulaştı.
- Kayıtlı kullanıcı sayısı yıllık %15 artışla 19,5 milyona ulaştı.
- 2024 4. çeyrek geliri 89 milyon $ ile 90 milyon $ arasında, tam yıl tahmini ise 333,2 milyon $ ile 334,2 milyon $ arasında öngörülüyor.
- Alkami, 2026 yılı için %20 düzeltilmiş FAVÖK marjı ve 2025 4. çeyrek sonuna kadar "40 Kuralı"nı karşılamayı hedefliyor.
Şirket Görünümü
- Alkami, 2024 4. çeyrek gelirinin 89 milyon $ ile 90 milyon $ arasında ve tam yıl gelirinin 333,2 milyon $ ile 334,2 milyon $ arasında olacağını öngörüyor.
- Şirket, 2026 sonrası marjları artırmak için esir offshore bağlı kuruluş modeline geçiş yapıyor.
- 101 milyon $ nakit ve pazarlanabilir menkul kıymetleri ile Alkami, gelecekteki büyüme için iyi bir konumda.
Olumsuz Noktalar
- Uygun bir birleşme ve satın alma ortamına rağmen, Alkami son yıllarda herhangi bir satın alma gerçekleştirmedi ancak yeni işletmeleri entegre etmeye hazır durumda.
- Makroekonomik faktörler ve yaklaşan seçimler endişe yaratsa da piyasadaki dijital dönüşüm hızını önemli ölçüde etkilemedi.
Olumlu Noktalar
- Alkami'nin veri teknolojisi, piyasada giderek bir farklılaştırıcı olarak görülüyor; 2024'teki yeni müşteri kazanımlarının %70'inden fazlası veri ve pazarlama ürünlerini içeriyor.
- Şirket, önde gelen dijital bankacılık sağlayıcısı olarak tanınıyor ve sektördeki üst sıralarda yer alıyor.
- Alkami, yıllık olarak yaklaşık 25 ila 30 kredi birliği eklemeyi ve tutarlı bir büyüme hızını sürdürmeyi öngörüyor.
Eksikler
- 3. çeyrek kazanç görüşmesinde bildirilen önemli bir eksiklik yoktu.
Soru-Cevap Öne Çıkanlar
- Faiz oranı değişiklikleri, finansal kurumların karar verme sürecinden ziyade satılan ek ürün türlerini etkiliyor.
- Alkami, veri ürünleri için ek satış oranlarında artış gördü, şu anda yaklaşık %75 civarında, bu da karar verme sürecinde güçlü bir yönetici katılımını gösteriyor.
Alkami Technology'nin 3. çeyrek performansı, hem organik gelişim hem de stratejik satın almalar yoluyla büyümeye olan bağlılığını vurguluyor. Şirketin dijital bankacılık deneyimlerine, veri kullanımına ve ödeme yeniliklerine odaklanması, özellikle FedNow ve gerçek zamanlı ödeme yeteneklerinin tanıtılmasıyla gelecekteki genişleme için iyi bir konumda olduğunu gösteriyor. Disiplinli bir birleşme ve satın alma yaklaşımı ve güçlü bir finansal temel ile Alkami Technology, dijital bankacılık sektöründe baskın bir oyuncu olma stratejisini uygulamaya devam ediyor.
InvestingPro Öngörüleri
Alkami Technology'nin güçlü 2024 3. çeyrek performansı, etkileyici piyasa metriklerine yansıyor. InvestingPro verilerine göre, şirketin piyasa değeri 3,78 milyar $ seviyesinde, bu da dijital bankacılık çözümleri sektöründeki önemli varlığını vurguluyor. Şirketin son on iki aydaki %26,69'luk gelir büyümesi, 3. çeyrekte bildirilen %27'lik artışla uyumlu olup tutarlı bir genişleme gösteriyor.
InvestingPro İpuçları, Alkami'nin finansal gücünü vurguluyor ve "likit varlıkların kısa vadeli yükümlülükleri aştığını" ve şirketin "orta düzeyde bir borçla faaliyet gösterdiğini" belirtiyor. Bu faktörler, Alkami'nin büyüme yörüngesini sürdürmesi ve 2026 yılına kadar hedeflenen %20 düzeltilmiş FAVÖK marjı gibi iddialı hedeflerine ulaşması için çok önemli olan sağlam finansal pozisyonuna katkıda bulunuyor.
Hisse senedinin performansı özellikle dikkat çekici oldu; InvestingPro verileri bir yıllık fiyat toplam getirisinin %112,7 olduğunu gösteriyor. Bu olağanüstü getiri, yatırımcıların Alkami'nin iş modeline ve büyüme beklentilerine olan güvenini yansıtıyor. Ayrıca, hisse senedi 52 haftalık yüksek seviyesinin %92,29'unda işlem görüyor, bu da olumlu 3. çeyrek sonuçlarının ardından güçlü piyasa duygusunu gösteriyor.
Alkami şu anda -70,28 F/K oranı ile kârlı olmasa da, InvestingPro İpuçları "analistlerin şirketin bu yıl kârlı olacağını öngördüğünü" ortaya koyuyor. Bu projeksiyon, kazanç görüşmesinde belirtilen Alkami'nin iyileşen finansal metrikleri ve stratejik girişimleriyle uyumlu.
Alkami'nin potansiyelini daha derinlemesine anlamak isteyen yatırımcılar için, InvestingPro şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında kapsamlı bir analiz sunan 11 ek ipucu sunuyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.