Cuma günü Stephens, Citizens Financial Group (NYSE: CFG) için fiyat hedefini bir önceki 40,00 $ seviyesinden 42,00 $ seviyesine yükseltirken, hisse senedi üzerindeki Overweight notunu teyit etti.
Bu düzeltme Citizens Financial'ın son kazanç raporunu takip ediyor; banka 0,82 $ çekirdek EPS açıklayarak konsensüsü 0,02 $ aştı. Faaliyet ön provizyon net geliri (Op. PPNR) de güçlü ücret geliri trendleriyle desteklenerek beklentileri yaklaşık %2 oranında aştı.
Raporda, Stephens'ın bu alanda yıllık %45 büyüme öngören 2024 modeliyle uyumlu olarak, sermaye piyasalarında yıldan yıla %52'lik önemli bir artış kaydedildiği vurgulandı.
Bir önceki çeyreğe kıyasla net tahsili gecikmiş alacaklar ve tahakkuk etmemiş kredilerdeki mütevazı artışa rağmen Citizens Financial, %10,7'lik Ortak Özkaynak Tier 1 (CET1) oranıyla güçlü bir sermaye pozisyonunu korumaktadır. Bu güçlü sermaye temeli, bankanın son çeyrekte 200 milyon dolarlık bir geri alım gerçekleştirmesini sağladı ve bu eğilimin 2024'ün üçüncü çeyreğine kadar devam etmesi bekleniyor.
Stephens, Citizens Financial için Özel Bankasının ve Metro New York City bölgesindeki faaliyetlerinin genişlemesinin yanı sıra sermaye piyasası faaliyetlerindeki canlanma da dahil olmak üzere birkaç önemli büyüme faktörüne dikkat çekti.
Analist, Özel Banka'da tutulan 4 milyar dolarlık mevduatın üçte birinden fazlasının vadesiz mevduat hesaplarında (DDA) olduğuna dikkat çekerek gelir artışı potansiyelini vurguladı.
Citizens Financial hisselerinin mevcut değerlemesi, öngörülen 2025 hisse başına kazancın (EPS) 11,0 katı ve maddi defter değerinin (TBV) 1,3 katından işlem görmesi de Overweight notunun korunmasında bir faktör olarak belirtildi.
Bu değerlendirmelerle birlikte Stephens, bankanın gelir büyüme beklentilerine ve sermaye yönetimi stratejilerine olan güvenini göstererek yeni fiyat hedefini 42 $ olarak belirledi.
Yakın tarihli diğer haberlerde, Citizens Financial Group 2024 yılının 2. çeyreğinde 0,79 $'lık konsensüs tahminini aşan 0,82 $'lık bir EPS açıklayarak güçlü kazançlar bildirdi. Bankanın gelir sonuçları da %2,91'lik net faiz marjı ve ücretlerdeki %3'lük artışla güçlü bir tablo çizdi.
Şirketin HSBC ve ISBC'yi stratejik olarak satın alması ve Citizens Private Bank'ı kurması, karlılığı artırma ve büyümeyi sağlama yolunda önemli adımlar olarak kabul edildi.
Birçok analist bu sonuçların ardından Citizens Financial'a ilişkin görünümlerini değiştirdi. Baird, Outperform notunu korurken şirketin hisse fiyat hedefini $46.00'a yükseltti. RBC Capital Markets, banka için fiyat hedefini 43$'a yükseltirken Outperform notunu korudu. DA Davidson hedefini 41 $'dan 46 $'a yükselterek Al notunu korudu ve Morgan Stanley hedefini 38 $'dan 41 $'a yükselterek hisse senedi üzerinde Eşit Ağırlık notunu korudu.
Şirket ayrıca, Kurumsal Kontrolör ve Baş Muhasebe Görevlisi Jack Read'in istifası ve yerine John F. Woods'un geçici olarak atanması da dahil olmak üzere bir dizi liderlik geçişini duyurdu. Ayrıca Jim Weiss yeni Florida pazar başkanı olarak atandı.
InvestingPro İçgörüleri
Stephens'ın olumlu görünümünün ardından, InvestingPro verileri Citizens Financial Group'un (NYSE: CFG) potansiyelini daha da destekliyor. Piyasa değeri 18,46 milyar dolar ve fiyat/kazanç (F/K) oranı 14,59 olan banka, sağlam bir finansal yapıya sahip olduğunu gösteriyor. F/K Oranı, 2024'ün 1. çeyreği itibarıyla son on iki ayda hafif bir düşüşle 14,12'ye gerilemiştir; bu da bankanın kazanç potansiyelini göz önünde bulunduran yatırımcılar için daha cazip bir değerlemeye işaret edebilir.
InvestingPro İpuçları, analistlerin önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize ettiklerini ve bunun da bankanın finansal performansına güven duyulduğunu gösterdiğini vurguluyor. Ayrıca Citizens Financial, son veriler itibariyle %4,12'lik kayda değer bir temettü getirisi ile 11 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürerek hissedarlarını ödüllendirmeye olan bağlılığını göstermiştir. Daha fazla bilgi edinmek isteyen okuyucular için, INVTROZEL1A kupon koduyla erişilebilen ve yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10'a varan indirim sağlayan ek InvestingPro İpuçları mevcuttur.
Bankanın son fiyat performansı da, 1 aylık fiyat toplam getirisinin %17,2 olması ve 52 haftanın en yüksek seviyesinin %97,16'sına ulaşması ile yükseliş tablosu çiziyor. Bu rakamlar, InvestingPro İpuçları'nda belirtildiği gibi, son bir ay ve üç aydaki güçlü getiri ile uyumludur. Kapsamlı bir analiz arayan yatırımcılar için, kârlılık ve hisse senedi performansı hakkında bilgiler içeren InvestingPro İpuçları'nın tam listesi, Citizens Financial'ın piyasa konumunun daha iyi anlaşılmasını sağlayabilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.