Berenberg, ING Groep NV (INGA: NA) (NYSE: ING) için hisse senedi hedef fiyatını €19.50'den €20.00'a yükseltti ve hisse senedi için Al tavsiyesini korudu. Bu düzenleme, bankanın özellikle perakende meydan okuyucu ve büyüme (C&G) pazarlarındaki orta vadeli büyüme potansiyeline yönelik olumlu görünümü yansıtıyor.
Firma, bu pazarların genellikle küçümsendiğini ancak ING'nin kredi ve mevduat genişlemesi, ücret geliri artışı ve verimlilik hedeflerine önemli katkıda bulunabileceğini vurguladı. Bu faktörlerin, bankanın 2027 yılı sonuna kadar %15'lik özkaynak getirisi (ROE) hedefine ulaşmasını desteklemesi bekleniyor.
Analizde ayrıca, ING'nin C&G iş segmentinin şu anda değerinin altında olduğu vurgulandı. Bu düşük değerleme, ING'nin sektöre göre fiyat/kazanç (F/K) priminin genişlemesi için bir fırsat sunuyor. Bankanın F/K primi şu anda sektöre göre %10 seviyesinde olup, 2025 mali yılı için öngörülen hisse başına kazancın (HBK) 7,2 katı seviyesinde.
Berenberg'in görüşüne göre, ING'nin özellikle C&G pazarlarındaki büyüme hedefleri şüpheciler tarafından tam olarak takdir edilmiyor. Bu takdir eksikliği, banka verimlilik ve karlılık hedeflerine doğru ilerlerken hisse senedinin yeniden değerlenmesine yol açabilir.
Diğer güncel haberlerde, ING Group 2024'ün ikinci çeyreğinde önemli müşteri artışı ve güçlü finansal sonuçlarla güçlü bir performans rapor etti. Şirketin ücret geliri neredeyse 1 milyar EUR'ya ulaştı ve yıllık 4 milyar EUR'luk ücret geliri hedefine ulaşma yolunda ilerliyor.
Hisse başına 0,35 EUR'luk ara dönem temettüsü açıklandı ve bu, yılbaşından bu yana %13'ün üzerinde bir getiriye katkıda bulundu. Enflasyonist baskılar ve iş yatırımları nedeniyle toplam giderlerde %3'lük bir artış olmasına rağmen, risk maliyetleri ortalamanın altında kaldı ve bu durum kredi portföyünün gücünü gösteriyor.
ING Group'un mobil birincil müşteri sayısı yaklaşık 250.000 artarak 13,7 milyona ulaştı ve mortgage sektöründeki büyüme, genişleyen kredi portföyüne katkıda bulundu. Şirketin çekirdek tier 1 oranı %14 seviyesinde olup, yaklaşık %12,5'lik hedef oran güncellemesinin üçüncü çeyrek sonuçlarında açıklanması bekleniyor.
ING Group, yıllık 4 milyar EUR'luk ücret geliri hedefine ulaşma konusunda güven duyuyor ve tam yıl toplam gelirinin 22 milyar EUR'nun üzerinde olması bekleniyor. Ancak şirket bazı zorluklarla da karşı karşıya kaldı.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.