Baird, Wells Fargo (NYSE: NYSE:WFC) için fiyat hedefini önceki 60 dolardan 62 dolara yükseltirken, hisse senedi için Nötr derecelendirmesini korudu.
Wells Fargo, üçüncü çeyrek hisse başına kazancını (EPS) 1,42 dolar olarak açıkladı. Bu rakam, 1,28 dolarlık konsensüs tahmini ve Baird'in 1,35 dolarlık öngörüsünü aştı.
Bu performans, güçlü ücret geliri ve etkili gider yönetimi gibi faktörlerin bir kombinasyonuna atfedildi. Bu faktörler, daha zayıf net faiz gelirini (NII) telafi etti.
Bankanın temel karşılık öncesi net geliri (PPNR) çeyrekten çeyreğe sabit kalırken, yıllık bazda %7 düşüş gösterdi. Bu durum esas olarak beklenenden daha zayıf NII'den kaynaklandı. NII, yüksek danışmanlık yatırım bankacılığı mevduat maliyetleri ve kredilerde küçük bir düşüş nedeniyle daha yumuşak net faiz marjından (NIM) etkilendi.
Ancak, bu etkiler kısmen temel ücretlerde çeyrekten çeyreğe yaklaşık %3'lük bir artış ve değişmeyen temel giderlerle dengelendi.
Wells Fargo, 2024 tam yılı NII rehberliğini yaklaşık %9'luk bir düşüşe ayarladı. Bu, konsensüs tahminleri ve önceki açıklamalarla uyumlu olup, 2023 mali yılı için yaklaşık 52,4 milyar dolar öngörüyor. Bu ayarlama, yatırım bankacılığı mevduat sweep hesapları üzerindeki faiz oranı baskısının bir sonucu. Buna rağmen, bankanın gider rehberliği yaklaşık 54 milyar dolar civarında tutarlı kalmaya devam ediyor.
Wells Fargo'nun raporu, özellikle faiz oranı hareketlerinden etkilenen çeyrek için mega-cap bankalarına yönelik piyasanın mütevazı beklentileri göz önüne alındığında, genel olarak olumlu karşılandı. Bankanın güçlü kredi performansı ayrıca 2025 için daha istikrarlı bir kredi ortamına işaret ediyor.
Diğer güncel haberlerde, Wells Fargo bir dizi analist güncellemesi ve kazanç sonuçlarının ardından dikkat çekti. Barclays, güçlü hisse başına kazanç (EPS) performansını gerekçe göstererek Wells Fargo için fiyat hedefini 75 dolara yükseltirken, Evercore ISI 2025 için umut verici görünüme dayanarak hedefini 71 dolara çıkardı. Ancak JPMorgan, bankanın piyasa ile ilgili kazançlar hariç net faiz gelirindeki (NII) önemli düşüşe dikkat çekerek nötr duruşunu korudu.
Wells Fargo'nun üçüncü çeyrek sonuçları 5,1 milyar dolarlık net gelir ortaya koydu ve banka 3. çeyrekte 3,5 milyar dolarlık hisse geri alımı gerçekleştirdi. Ayrıca %14'lük bir temettü artışı duyurdu. Evercore ISI ayrıca Wells Fargo için 2025 ve 2026 hisse başına kazanç (EPS) tahminlerini yukarı yönlü revize ederek, önceki tahminlere göre %4'lük bir artış kaydetti.
InvestingPro Görüşleri
Wells Fargo'nun son performansı ve Baird'in fiyat hedefi ayarlaması, InvestingPro'dan elde edilen birkaç önemli görüşle uyumlu. Bankanın piyasa değeri 204,04 milyar dolar olup, finans sektöründeki önemli konumunu yansıtıyor. Bir InvestingPro İpucu, Wells Fargo'nun Bankacılık sektöründe önde gelen bir oyuncu olduğunu vurguluyor, bu da bankanın piyasa varlığı ve analistlerden aldığı ilgiyle tutarlı.
Şirketin 2024 3. çeyrek itibarıyla son on iki ay için 12,74 olan F/K oranı ve 10,99 olan düzeltilmiş F/K oranı, hisse senedinin kazançlarına kıyasla nispeten mütevazı bir değerlemeyle işlem gördüğünü gösteriyor. Bu, bankanın son kazanç beklentilerini aşması ve olumlu piyasa tepkisi göz önüne alındığında, değer yatırımcıları için çekici olabilir.
Başka bir InvestingPro İpucu, yönetimin agresif bir şekilde hisse geri alımı yaptığını belirtiyor, bu da makalede bahsedilen Wells Fargo'nun hisse geri alım programıyla uyumlu. Bu strateji genellikle yönetimin şirketin gelecekteki beklentilerine olan güvenini gösterir ve potansiyel olarak hissedar değerini artırabilir.
InvestingPro İpucu'na göre, Wells Fargo'nun 54 yıl boyunca kesintisiz temettü ödemelerini sürdürdüğünü belirtmek önemli. Hissedarlara getiri sağlama konusundaki bu uzun vadeli taahhüt, özellikle mevcut %2,62'lik temettü getirisiyle, gelir odaklı yatırımcılar için özellikle çekici olabilir.
Daha kapsamlı bir analiz isteyen okuyucular için, InvestingPro Wells Fargo için 11 ek ipucu sunuyor ve şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.