Cuma günü, Truist Securities, Regions Financial (NYSE:RF) hisselerinde 25,00$ sabit fiyat hedefiyle Tut notunu korudu. InvestingPro verilerine göre, hisse şu anda 24,52$ seviyesinde işlem görüyor ve analist hedefleri 22$ ile 32$ arasında değişiyor, bu da karışık piyasa görünümünü yansıtıyor.
Şirketin hisseleri güçlü bir momentum göstererek son bir yılda dikkat çekici bir şekilde %43 getiri sağladı. Finansal firmanın 2025 yılı için rehberliği, Net Faiz Gelirinde (NII) %2-5'lik bir artış öngörüyor ve bu rakamın potansiyel olarak 5,0 milyar $'a ulaşabileceğini, böylece konsensüs tahminlerini aşabileceğini gösteriyor. Ancak bu projeksiyon geniş bir aralığı kapsıyor ve daha yüksek veya daha düşük sonuçları etkileyebilecek faktörler hakkında daha fazla detay sunuluyor.
Regions Financial'ın kredi büyümesinin yaklaşık %1 olması beklenirken, mevduat seviyelerinin değişmeden kalması öngörülüyor, her ikisi de konsensüsün biraz gerisinde kalıyor. Harç gelirinin %2-4 artması bekleniyor, bu da %5'lik bir artış öngören konsensüs tahmininin biraz altında.
Olumlu tarafta, şirketin gider büyümesinin %1-3 olması bekleniyor, bu da konsensüsün beklediği %3'ten daha olumlu. Zarar yazmaların 40-50 baz puan arasında olması öngörülüyor, üst sınırın daha olası olduğu ve 48 baz puanlık konsensüse yakın olduğu belirtiliyor. Vergi oranının %20-21 olması tahmin ediliyor, bu da konsensüs görüşleriyle tutarlı.
Kısa vadede, Regions Financial, Adi Öz Kaynak Tier 1 (CET1) oranını, Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelir (AOCI) etkisi dahil olmak üzere, dördüncü çeyrekteki %8,8'den operasyonel aralığı olan %9,25-9,75'e yükseltmeye odaklanıyor. Dikkat çekici bir şekilde, InvestingPro analizi, şirketin özellikle kâr ve fiyat momentum metriklerinde güçlü notlarla birlikte 2,65'lik "İYİ" genel finansal sağlık puanını koruduğunu gösteriyor.
Banka ayrıca olağanüstü bir temettü tutarlılığı sergiledi, 21 yıl boyunca kesintisiz ödemeler yaparak şu anda %4,08'lik bir getiri sunuyor. Sonuç olarak, hisse geri alımları şimdilik öncelikten düşürülmüş olabilir. Bu durum Aralık ayında Goldman Sachs konferansında ima edilmişti, ancak analistler yine de 2025'in ilk yarısında ödenmemiş hisselerin %1'lik bir geri alımını bekliyorlardı.
İlk çeyrek trendleri için, NII'nin "korkulan gün sayısı" nedeniyle hafifçe düşmesi bekleniyor. Sermaye piyasaları gelirinin yakın vadede çeyrek başına 80-90 milyon $ olması öngörülüyor, bu da beklenen aralık içinde.
Dördüncü çeyrekte görülen ticari mevduatlardaki büyüme büyük ölçüde mevsimsel faktörlere atfediliyor ve ilk çeyrekte geri dönmesi, ikinci çeyrek ve sonrasında ise mütevazı bir mevduat büyümesi öngörülüyor. İlk çeyrek giderleri için özel bir rehberlik verilmemesine rağmen, 30 milyon $'lık mevsimsel bir artış olduğu kabul ediliyor.
Regions Financial, konsensüs rakamlarıyla uyumlu olarak dördüncü çeyrek hisse başına kazanç (EPS) 0,56$ olarak açıkladı. 14,05 F/K oranıyla işlem gören hissenin değerleme metrikleri dikkat çekiyor. Regions Financial'ın değerlemesi ve büyüme beklentileri hakkında daha derin bilgiler için, InvestingPro aboneleri, platformun 1.400'den fazla ABD hissesi kapsamında yer alan Pro Research Raporu'ndaki ek ProTips ve detaylı finansal metriklere erişebilir.
Menkul kıymet yeniden konumlandırma ücretini hariç tutarak 0,59$'lık düzeltilmiş bir EPS kaydedildi. Dördüncü çeyrek NII, konsensüsün %1 üzerinde ve çeyreklik bazda %4 artışla gerçekleşti, net faiz marjı (NIM) ise %3,55 olarak, Street'in öngördüğü %3,53'ün biraz üzerinde gerçekleşti. Bu iyileşme, beklenmedik şekilde yüksek %34'lük mevduat betası ve sabit varlıkların yeniden fiyatlandırılmasına atfedildi. Harçların düşük olduğu bildirilmesine rağmen, giderler beklentilerin biraz altında kaldı.
Dördüncü çeyrek için gerçekleşen zarar yazmaları 49 baz puan olarak rapor edildi, bu da konsensüsün beklediği 53 baz puandan biraz daha iyi. Takipteki krediler (NPL) çeyreklik bazda %11 artış gösterdi, bu artış ofis ticari gayrimenkul, yaşlı bakım evleri ve nakliye sektörlerinden kaynaklandı.
Bununla birlikte, eleştirilen varlıklar sabit kaldı ve 2025 için zarar yazma rehberi, düz veya aşağı yönlü bir trend göstererek varlık kalitesinde potansiyel bir iyileşmeye işaret ediyor. Çeyrek ayrıca, Regions Financial için tekrarlayan bir faaliyet olan 0,7 milyar $'lık menkul kıymetin yeniden konumlandırılmasından kaynaklanan 30 milyon $'lık bir zararı içeriyordu.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.