Pazartesi günü, Evercore ISI Regions Financial (NYSE: RF) hissesi hakkındaki görünümünü güncelledi ve fiyat hedefini 26,00 dolardan 27,00 dolara yükseltirken, In Line notunu korudu.
Firma, finansal kurum için gelir büyüme potansiyeline ve ilgi çekici bir değerlemeye işaret etti. Hisse senedi şu anda 13,78x F/K oranıyla işlem görüyor ve yılbaşından bu yana %35,59'luk güçlü bir getiri gösteriyor.
InvestingPro analizine göre, hisse senedi Adil Değer hesaplamalarına dayanarak biraz düşük değerlenmiş görünüyor. Ancak, giderler ve yakın vadeli kredi oynaklığı konusunda daha fazla ayrıntıya ihtiyaç duyulması nedeniyle temkinli kalmaya devam ediyor.
Bu düzenleme, Evercore ISI'nin New York'ta düzenlediği ve CFO David Turner ve Hazine Müdürü Deron Smithy gibi önemli Regions Financial yöneticilerinin katıldığı yakın zamanlı bir yatırımcı yemeğinin ardından geldi. Etkinlik sırasında, bankanın finansal beklentileri ve ileriye dönük stratejileri üzerine tartışmalar yapıldı.
22,82 milyar dolar piyasa değeri ile Regions Financial, güçlü finansal istikrar gösterdi ve 21 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdü - bu, InvestingPro'nun kapsamlı analiz araçları aracılığıyla sunulan birkaç önemli içgörüden biridir.
Evercore ISI, faiz oranı duyarlılığı, azalan swap baskıları ve kredi taahhütlerindeki artış gibi faktörleri göz önünde bulundurarak, Regions Financial'ın 2025'e doğru gelir büyümesi konusunda güven ifade etti. Firma ayrıca, özellikle gayrimenkul sermaye piyasalarından gelen ücrete dayalı gelirin artacağı konusunda iyimserlik belirtti.
Regions Financial yönetimi 2025 için spesifik bir rehberlik sağlamamasına rağmen, "Trumponomik" politikalar olarak adlandırılan politikaların etkilerinin devreye girmesi ve şirketin bilançosunun yeniden fiyatlandırılması nedeniyle güçlü bir görünüm olduğunu belirtti. Yatırımcılar, InvestingPro'nun özel araştırma raporları aracılığıyla detaylı finansal sağlık puanlarına ve İlave ProTips'lere erişebilirler.
Gelir konusundaki olumlu görünüm, artan mevduat rekabeti ve 2025'te karşılıkları etkileyebilecek daha yüksek yakın vadeli net zarar yazmaları konusundaki endişelerle bir ölçüde dengeleniyor. Ayrıca, Regions Financial'ın pozitif faaliyet kaldıracı elde etme yeteneği, gerekli iş yatırımları ve maliyetli teknoloji geliştirmeleri nedeniyle zorlanabilir.
Evercore ISI, kredi zararı karşılığı varsayımını hafifçe ayarladı ve daha olumlu ücret görünümünü dikkate alarak faaliyet kaldıracı tahminini ılımlılaştırdı. Bu hususlara ve Regions Financial'ın rakiplerine kıyasla hafif değerleme indirimine rağmen (2026 HBK'sının 10 katına karşılık rakipler 10,4 kat), firma, bankanın 2025'te getirilerini artırma potansiyeli konusunda daha fazla netlik beklemeden duruşunu değiştirmeyi tercih etmiyor.
Diğer son haberlerde, Regions Financial finansal performansında önemli adımlar attı. Şirketin Yönetim Kurulu, adi hisse senedi geri alım programını 2025'in dördüncü çeyreğine kadar uzattı ve bu, hissedarlara değer döndürme taahhüdünü yansıtıyor. Bu karar, yaklaşık 31 milyon hissenin toplam 557 milyon dolar maliyetle geri alınmasının ardından geldi. Bu arada, üçüncü çeyrek raporları 446 milyon dolar net gelir ve hisse başına 0,49 dolar kazanç gösterdi ve konsensus tahminlerini aştı.
Analistler bu gelişmelere olumlu yanıt verdi. Stephens, Regions Financial'ı Eşit Ağırlık'tan Fazla Ağırlık'a yükseltti ve Deutsche Bank bankanın notunu Tut'tan Al'a yükseltti, her ikisi de 26,00 dolar fiyat hedefi belirledi. Baird ve DA Davidson da fiyat hedeflerini sırasıyla 23,00 dolar ve 29,00 dolara yükseltti. Bu değişiklikler, bankanın yakın vadeli kredi trendleri ve mevduat beta tahminlerinin yeniden değerlendirilmesini yansıtıyor ve görünümün iyileşmesine yol açıyor.
Ayrıca, Regions Financial 2019'dan bu yana mevduatlarda %30'luk bir artış ve %10,6'lık bir ana sermaye Tier 1 oranı ile desteklenen 2025'te büyüme öngörüyor. Ancak banka, mevcut ekonomik belirsizlik nedeniyle kurumsal müşterileri arasında temkinli bir iyimserlik olduğunu bildiriyor. Bunlar, Regions Financial için finansal manzarayı şekillendiren son gelişmelerden bazılarıdır.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.