Regions Financial, Goldman Sachs tarafından iyi çeyrek sonuçları nedeniyle Al tavsiyesinde tutuldu

EditörRachael Rajan
Yayın Tarihi 17.01.2025 16:46
RF
-

Goldman Sachs, Cuma günü Regions Financial (NYSE:RF) için Al tavsiyesini yineledi ve 31,00$ fiyat hedefini korudu.

Bu teyit, Regions Financial'ın dördüncü çeyrek kazanç raporunun ardından geldi. Rapor, Visible Alpha Konsensüs tahmini olan 0,55$'ı aşarak hisse başına 0,58$ düzeltilmiş kazanç (EPS) açıkladı.

Şirketin karşılık öncesi net geliri (PPNR), net faiz gelirinde (NII) hafif bir performans artışı ve beklenenden düşük temel giderler sayesinde 811 milyon $'lık konsensüse karşı 829 milyon $ olarak beklentileri aştı.

Regions Financial'ın çeyrek için NII'si, tam vergilendirilebilir eşdeğer bazda 1,235 milyar $'lık konsensüs tahmininin biraz üzerinde, 1,243 milyar $ olarak rapor edildi.

Bu başarı, kredilerde mütevazı bir büyümeye rağmen, daha yüksek ortalama kazanç getiren varlıklara atfedildi. Bankanın net faiz marjı 1 baz puan artarak %3,55'e yükseldi ve %3,53'lük konsensüsün biraz üzerinde gerçekleşti. Bu arada, kredi getirileri arttı ve mevduat maliyetleri beklenenden daha fazla düştü, bu da %34'lük bir mevduat betası ile sonuçlandı.

Çeyrek için temel giderler, 1,055 milyar $'lık konsensüs tahminlerinin altında, 1,029 milyar $ olarak rapor edildi ve maaşlardaki düşüşler tasarrufa katkıda bulundu. Net zarar yazmaları (NCO'lar) beklenen %0,53'e kıyasla %0,49 ile beklentilerin biraz altında kaldı ve kredi zararları için ayrılan karşılık da beklenen 127 milyon $'a karşılık 114 milyon $ ile tahminlerin altında gerçekleşti.

Takipteki krediler (NPL'ler) çeyrekten çeyreğe %0,96'ya hafif bir artış gösterdi.

Bankanın maddi defter değeri çeyrekten çeyreğe yaklaşık %8 düşüşle 11,42$'a geriledi, ana sermaye yeterliliği oranı (CET1) ise çeyrekten çeyreğe yaklaşık 20 baz puan artarak %10,8'e yükseldi (birikmiş diğer kapsamlı gelir (AOCI) hariç %8,8, 30 baz puan düşüş).

2025 yılına bakıldığında, Regions Financial piyasa beklentileriyle uyumlu bir rehberlik sundu.

Tahminler, ortalama kredilerin %1 artarak 98,0 milyar $'a ulaşmasını, ortalama mevduatların 126,6 milyar $'da sabit kalmasını ve NII'nin 4,82 milyar $'lık bir taban seviyesinden %2-5 artarak 4,98 milyar $'a ulaşmasını öngörüyor ki bu konsensüs tahminleriyle tutarlı.

Düzeltilmiş faiz dışı gelirin 2,47 milyar $'lık taban seviyesinden %2-4 artarak 2,54 milyar $'a ulaşması bekleniyor ve toplam gelirin 7,57 milyar $'lık konsensüse karşılık 7,53 milyar $ olması öngörülüyor.

Düzeltilmiş giderlerin 4,23 milyar $'lık taban seviyesinden %1-3 artarak 4,31 milyar $'a ulaşması bekleniyor ve 2025'te pozitif operasyonel kaldıraç elde etmek hedefleniyor. NCO'ların 40-50 baz puan aralığında olması öngörülürken, efektif vergi oranının %20-21 arasında olması bekleniyor.

Banka ayrıca yakın vadede düzeltilmiş CET1 oranını %9,25-9,75 civarında yönetmeyi planlıyor.

Goldman Sachs analistleri rapor hakkında şu yorumda bulundu: "Genel olarak bu, bizim görüşümüze göre iyi bir çeyrek ve rehberlikti. PPNR, düşük giderler nedeniyle beklentileri aştı ve ücret gelirlerindeki bazı zayıflıkları telafi etti. Kredi büyüme trendleri durgun kalmaya devam ederken, mevduatlar noktadan noktaya büyüdü."

Ayrıca şunları eklediler: "Çeyrek için daha yüksek NCO'lar konusundaki endişelere rağmen, kredi beklentilerle uyumluydu çünkü zararlar beklentilerin biraz altında geldi, karşılıklar da öyle, NPL'ler ise çeyrekten çeyreğe 11 baz puan arttı ve banka %40-50 baz puanlık aralığının üst sınırına doğru rehberlik veriyor."

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.

Son yorumlar

Uygulamamızı Yükleyin
Risk Açıklaması: Finansal araçlar ve/veya kripto paralarla işlem yapmak yüksek seviyede risk içermektedir ve yatırım miktarınızın bir kısmını veya tamamını kaybetmenize sebep olabilir, bu sebeple tüm yatırımcılar için uygun değildir. Kripto para fiyatları aşırı derecede hareketlidir ve finansal haberler, politik olaylar ve düzenleme kurumları gibi konulardan kolaylıkla etkilenir. Kaldıraçlı işlem yapmak finansal riskleri yükseltmektedir.
Diğer finansal araçlar veya kripto paralar içinden tercihinizi yapmadan önce, yatırım nesnelerinizi, deneyim seviyenizi ve risk iştahınızı dikkatlice gözden geçiriniz ve ihtiyacınız olduğunda profesyonel tavsiye almayı deneyiniz.
Fusion Media sitede yer alan bilgilerin gerçek zamanlı ya da isabetli olacağının mutlak olmadığını hatırlatır. Tüm borsa fiyatları, endeksler, vadeli işlemler, Forex ve kripto para fiyatları, borsalardan değil piyasa düzenleyicileri tarafından oluşturulur, bu sebeple fiyatlar isabetli olmayabilir ve gerçek piyasa fiyatlarından farklı olabilir, bu da buradaki fiyatların fikir verme amaçlı olduğunu ve ticari amaçlar için uygun olmadığını gösterir. Fusion Media veya herhangi bir sağlayıcı, buradaki bilgileri kullanmanız sonucu oluşacak olası kayıplarınızdan ötürü sorumluluk taşımamaktadır.
Bu sitede yer alan bilgileri, Fusion Media ve/veya veri sağlayıcıdan yazılı izin almadan kullanmak, saklamak, kopyasını üretmek, görüntülemek, düzenlemek veya dağıtmak yasaktır. Fikri mülkiyet hakkı, sitede yer alan verileri sağlayanlara ve/veya borsalara aittir.
Fusion Media reklamlarla veya reklam verenlerle etkileşiminize bağlı olarak internet sitesinde görüntülenen reklamlardan gelir elde edebilir.
İşbu sözleşmenin aslı İngilizcedir ve İngilizce ve Türkçe versiyonu arasında tutarsızlık olduğunda İngilizce versiyonu dikkate alınacaktır.
© 2007-2025 - Fusion Media Limited. Tüm Hakları Saklıdır.