UBS, Pazartesi günü nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) hisseleri için Al tavsiyesi ve 44,00$ hedef fiyat ile analize başladı. Firma, nCino'nun banka BT çözümlerinde lider sağlayıcı konumunu ve 18 milyar doların üzerindeki küresel pazar fırsatından yararlanma potansiyelini vurguladı. UBS, nCino'nun 2028 mali yılına kadar yaklaşık %15'lik bir bileşik yıllık büyüme oranı (CAGR) yaşayacağını öngörüyor.
nCino'nun topluluk, bölgesel ve 1. kademe bankalar dahil olmak üzere çeşitli büyüklükteki finans kuruluşları için müşteri edinme, kredi verme ve mevduat işlemlerini entegre eden Cloud Banking Platform'u, şirketin büyüme yörüngesinde kilit bir faktör. Platformun birden fazla bankacılık hizmetini tek bir teklifte birleştirme yeteneği, pazarda önemli bir avantaj olarak görülüyor.
Finansal açıdan nCino, yüksek oranda tekrarlayan abonelik geliriyle çekici bir profil sergiliyor. Şirket, son üç yılda ortalama %140 civarında bir abonelik geliri elde tutma oranı korudu. Ayrıca, müşterileriyle olan sözleşmelerin ortalama süresi yaklaşık dört yıl olup, istikrarlı bir gelir tabanı sağlıyor.
UBS ayrıca nCino'nun 2028 mali yılına kadar faaliyet marjlarını yaklaşık %27'ye genişletme potansiyeli görüyor. Bu beklenti, şirketin 2020 mali yılında -%15'ten 2024 mali yılında tahmini %13'e yükselen son marj iyileştirmelerine dayanıyor.
UBS, 2026 ve 2027 mali yılları için Street tahminleriyle uyumlu olmasına rağmen, nCino için ek yükseliş kaynakları olabileceğini öne sürüyor. Bunlar arasında yeni bir fiyatlandırma modeline geçiş, ABD mortgage hacimlerinde toparlanma ve yeni ürünlerin tanıtılması yer alıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.