Salı günü Truist Securities, Citizens Financial Group (NYSE: CFG) hakkındaki görünümünü güncelledi ve fiyat hedefini 49,00 dolardan 54,00 dolara yükseltirken, hisse senedi için 'Tut' tavsiyesini korudu. Şu anda 48,58 dolardan işlem gören bankanın hisseleri, 49,25 dolarlık 52 haftalık zirvesine yakın seyrediyor ve geçtiğimiz yıl etkileyici bir %52,46'lık getiri sağladı.
InvestingPro analizine göre, hisse senedi mevcut seviyelerde biraz aşırı değerlenmiş görünüyor. Revizyon, analist Brian Foran'ın önümüzdeki yıllar için hisse başına kazanç (EPS) tahminlerini artırmasının ardından geldi. Foran, bankanın finansal performansını potansiyel olarak artırabilecek birkaç faktörü gerekçe gösterdi.
Citizens Financial Group için yeni EPS tahminleri, 2025 için önceki 3,95 dolar tahmininden 4,06 dolara ve 2026 için önceki 5,13 dolar projeksiyonundan biraz daha yüksek olan 5,15 dolara yükseldi. Foran'ın ayarlaması, net faiz marjı (NIM) beklentilerini yükseltmesi beklenen daha yüksek bir federal fon nötr oranı, ücret gelirlerinde beklenen artış, potansiyel karşılık serbest bırakmaları ve devam eden hisse geri alım faaliyetleri dahil olmak üzere bir dizi kilit unsura dayanıyor.
Analistin net faiz geliri (NII) için projeksiyonları, yönetimin beklentileriyle yakından uyumlu olarak, ücret gelirlerinin %8 artması ve giderlerin %4 yükselmesi beklenirken, yıllık bazda %5'lik bir artış gösteriyor. 2025 için NIM, banka yönetiminin sağladığı rehberlikle tutarlı olarak %3,00 olarak öngörülüyor ve aynı yılın dördüncü çeyreğinde %3,05'e hafif bir artış bekleniyor.
%3,53'lük sağlam bir temettü getirisi ve 12 yıllık istikrarlı temettü ödeme geçmişi ile Citizens Financial güçlü bir hissedar getiri profilini koruyor. InvestingPro aboneleri, bankanın 2,56'lık İYİ genel finansal sağlık puanını koruduğunu gösteren ayrıntılı finansal sağlık metriklerine ve 6 ek özel ProTips'e erişebilir.
Bu olumlu göstergelere rağmen Foran, getiri eğrisi hareketlerindeki belirsizlikleri ve şirketin down-beta planını gerçekleştirme yeteneğini de hesaba katarak, 2027'nin dördüncü çeyreği için yönetimin %3,50 rehberliğine kıyasla daha muhafazakar bir %3,40'lık NIM tahmini yapıyor. Ayrıca, analiz 2025 ve 2026 boyunca zarar yazma oranlarında kademeli bir düşüş ve eleştirilen Ticari portföydeki iyileşmelere ilişkin yönetimin rehberliğine dayalı karşılık serbest bırakmaları içeriyor.
Son olarak, rapor 2025 mali yılı için konsensüsten daha yüksek bir hisse geri alım tutarı öngörüyor ve mevcut yaklaşık 0,7 milyar dolarlık konsensüse kıyasla 0,9 milyar dolar tahmin ediyor. Bu tahmin, şirketin bu yıl için belirttiği %10,50-10,75'lik Adi Öz Kaynak Tier 1 (CET1) hedefini yansıtıyor ve Foran'ın risk ağırlıklı varlıklar (RWA) ve dağıtılmamış karlar modellemesinden elde ediliyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.