Borsada işlem yapmak, finans piyasalarından kâr etmeye yönelik çeşitli fırsatlar sunar. Özel sermaye ile işlem yapmanın iki popüler yöntemi; geleneksel olarak şirket sermayesi ile işlem yapmak (prop trading) ve sermaye destekli işlem programlarıdır. İki seçenek de kendine özgü avantaj ve dezavantajlara sahiptir ve farklı tipte tacirlere hitap eder.
Bu rehberde, prop trading şemsiyesi altında yer alan bu iki yaklaşım arasındaki farklara değinerek, hangisinin sizin hedeflerinize daha uygun olabileceğini belirlemenizde size yardımcı olmaya çalışacağız.
Prop Trading Nedir?
Geleneksel şekli ile, şirket öz sermayesi ile işlem yapmak, ya da “prop trading”, çalışanların kâr amacıyla şirketin sermayesini borsa işlemlerinde kullanmasını içerir. Sermaye destekli işlem programlarının (“Funded Trading Program”) aksine, tacirler genellikle şirketin çalışanlarıdır ve aynı zamanda performanslarına dayalı olarak prim kazanabilirler.
Modern prop trading aktiviteleri aynı zamanda uzaktan işlem yapma fırsatlarını ve asgari maaş olmadan yalnızca performans bazlı kazançları da içerebilir. Diğer yandan, sermaye destekli işlem programları tacirlerin zorlu bir değerlendirmeden geçmesini ve sıkı bir risk yönetimine uymalarını gerektirirken, tacirlerin mali açıdan daha az kişisel risk almalarına ve çeşitli oranlarda kâr bölüşümüne olanak sunar.
Prop trading şirketleri, sermaye destekli programlara kıyasla genellikle daha büyük miktarda sermaye kullanım imkanı sunar. Bu şirketler daha büyük hacimlerdeki işlemleri destekleyebilir ve çoğu zaman kısa vadeli kayıpları göğüsleyecek güce sahiptir.
Sermaye Destekli İşlem Programı Nedir?
Sermaye destekli işlem programları (“Funded Trading Program”), tacirlere kendi paralarını riske atmadan sermayeye erişim sağlayabilmeleri amacıyla tasarlanmıştır. Çeşitli şirketler tarafından sunulan bu programlar, tacirlere ciddi miktarda finansal kaynaklar sağlayarak döviz piyasası, vadeli işlemler ve opsiyonlar gibi çeşitli finansal araçlar üzerinde işlem yapmalarına olanak sunar.
Bu programların başlıca hedefi, istikrarlı bir şekilde kâr sağlayabilecek yetenekli tacirleri belirlemek ve desteklemektir. Sermayeye ek olarak, bu programlar genellikle tacirlere eğitici kaynaklar, özel işlem araçları ve devamlı mentoring gibi destekler sunarak tacirlerin stratejilerini ve performanslarını geliştirmelerini sağlar.
Sermaye Destekli İşlem Programları Nasıl Çalışır?
Sermaye destekli işlem programlarında genellikle tacirler ilk olarak yeteneklerini ve kârlılıklarını ortaya koydukları bir değerlendirme sürecinden geçer. Bu süreç belli bir süre boyunca simülasyon bazlı işlemlerle belli bir performans eşiğini karşılamayı içerir. Tacirler bu değerlendirmeyi başarıyla tamamladıklarında, şirketin sermayesine erişim hakkı kazanır. Bunun karşılığında, şirket yapılan işlemlerden elde eden kazançların bir kısmını alırken, kalan kısım tacire ait olur.
Ek olarak, tacirler genellikle program kapsamında belirlenen sıkı risk yönetim kurallarına uymak zorundadır. Bu kurallar kayıpları minimuma indirerek şirketin sermayesini korumak amacıyla tasarlanmıştır ve hem tacirin, hem de şirketin sürdürülebilir ve uzun vadeli bir ortaklıktan faydalanabilmesini sağlar. Sermaye destekli işlem programlarının sunduğu devamlı destek ve kurallı yapı, tacirlerin kendilerine olan güvenini ve genel olarak piyasa yetkinliğini ciddi oranda geliştirebilir.
Prop Trading ve Sermaye Destekli İşlem Programları Arasındaki Farklar
Hem geleneksel, hem de modern prop trading faaliyetleri genel olarak şirket sermayesi ile işlem yapma kategorisinde yer alsa da, bazı farklılıklar içerirler:
Geleneksel Prop Trading
- Maaşlı çalışanlar şirketin sermayesini kullanarak borsada işlem yapar.
- Performansa dayalı primler sunulur.
- Şirket genellikle daha büyük sermaye kullanımına ve daha yüksek işlem hacimlerine imkan sunar.
- Tacirler gelişmiş stratejiler ile şirket tarafından sağlanan araçları kullanır.
Modern Prop Trading (Sermaye Destekli İşlem Programları):
- Genellikle maaşlı olmayan, uzaktan ya da bağımsız olarak çalışan tacirleri içerir.
- Şirket sermayesine erişim için bir değerlendirme sürecinden geçmeyi gerektirir.
- Şirket sermayesinin korunması adına sıkı risk yönetimi kuralları öne çıkar.
- Eğitici kaynaklar, özel borsa araçları ve mentoring destekleri sunar.
Sermaye Destekli İşlem Programlarının Artı ve Eksileri
Artılar:
- Risk Önleme: Tacirler kendi sermayelerini riske atmaz
- Erişim: Prop trading şirketlerine kıyasla giriş kıstaslarının daha düşük olması
- Kâr Paylaşımı: Yüksek kâr potansiyeli ve cazip kâr paylaşım düzenlemeleri
Eksiler:
- Değerlendirme Süreci: İşlem yapmaya hak kazanmak için sıkı bir değerlendirme eşiği
- Kâr Bölüşümü: Kârın bir kısmı şirkete aittir
- Performans Baskısı: Kaynaklara erişimin devam etmesi için sürekli performans ölçütleri
Sermaye Destekli İşlem Programları vs. Prop Trading
|
Kriter |
Sermaye Destekli İşlem Programları |
Geleneksel Prop Trading Şirketleri |
|
Tanım |
Bir değerlendirme sürecinin ardından, tacirlerin şirket sermayesini kullandığı programlar |
Genellikle şirketin profesyonel bir çalışanı olarak, şirketin sermayesi ile işlem yapmak |
|
Giriş Gereksinimleri |
Genellikle bir simülasyon ya da demo işlem sürecini başarıyla tamamlamayı gerektirir |
Başarılı bir işlem geçmişi ya da profesyonel borsa deneyimi gerektirir |
|
Sermaye Kullanımı |
Sermaye, değerlendirme sürecindeki performansa dayalı olarak dağıtılır |
Şirket ciddi miktarda sermayesini ve kaynaklarını doğrudan tacirlerine ayırır |
|
Risk Yönetimi |
Günlük kayıplar ve diğer faktörler için sıkı kurallar uygulanır |
Daha gelişmiş risk yönetim sistemleri mevcuttur ve tacirler genellikle daha özgürdür |
|
Kâr Paylaşımı |
Kâr paylaşımı, tacir lehine olacak şekilde %50 ilâ %80 arasındadır |
Tacirler genellikle bir maaş ile performansa dayalı bir prim alır |
|
Eğitim ve Destek |
Değişkendir; bazı şirketler geniş kapsamlı eğitim ve destek sunarken, bazıları sunmaz |
Genellikle güçlü eğitim programları ve sürekli destek sunar |
|
Teknoloji ve Platformlar |
Standart işlem platformlarına erişim |
Gelişmiş teknolojilere ve özel işlem platformlarına erişim |
|
Düzenleme Ortamı |
Bölgeye bağlı olarak çeşitli düzenleme çerçeveleri altında faaliyet gösterebilir |
Sıkı düzenlemeye tabiidir |
|
Avantajlar |
Düşük risk, erişim kolaylığı ve yüksek kâr potansiyeli |
Yüksek kazanç potansiyeli, çok sayıda kaynağa erişim ve, iş güvencesi |
|
Dezavantajlar |
Değerlendirme gereksinimleri, kâr paylaşımı, sürekli performans baskısı |
Yüksek baskılı çalışma ortamı, iş güvencesizliği potansiyeli, daha zorlu giriş kriterleri |
|
Kariyer İlerlemesi |
Daha büyük hesaplar yöneterek ya da şirket bünyesinde bir role geçerek ilerleme potansiyeli |
Şirket içinde net kariyer yolları şirket içinde daha kıdemli rollere ya da yönetim pozisyonlarına kapı açabilir |
Sermaye Destekli İşlem Programları SSS
-
Sermaye destekli işlem programları sektöre yeni başlayanlar için uygun mudur?
Evet, sermaye destekli işlem programlarının birçoğu sektöre yeni başlayanlar düşünülerek tasarlanmıştır ve bu amaçla tacirlerin becerilerini geliştirmeleri için eğitim ve destek sunarlar. Bu programlar, piyasada mevcut en iyi sermaye destekli programlar arasındadır.
-
Sermaye destekli işlem programları güvenilir midir?
Birçok saygın şirket sermaye destekli işlem programları sunsa da, şeffaf koşullara ve olumlu değerlendirmelere sahip programları araştırarak seçim yapmak kritik öneme sahiptir.
-
Sermaye destekli bir işlem programına katılmak için ne tür gereksinimler mevcuttur?
Adaylar genellikle işlem simülasyonlarını içeren bir değerlendirme sürecinde istikrarlı bir şekilde kâr sağladıklarını ve bu süreçte aynı zamanda risk yönetimi kurallarına da uyduklarını göstermelidir. Bu gereksinimler vadeli işlem, döviz piyasası ve hisse piyasasında yapılan işlemler için geçerlidir.
-
Sermaye destekli işlem programları ne kadar sermaye sağlar?
Tacirlere sağlanan sermaye miktarı değişkenlik göstermektedir ve tacirin performansı ile şirketin politikalarına bağlı olarak on binlerce dolar ile yüz binlerce dolar arasında olabilir. Örneğin ABD’deki sermaye destekli vadeli işlem ve döviz işlem programları ciddi miktarda sermaye sunmaktadır.
-
Programlardaki kâr paylaşımı düzenlemeleri nasıl?
Kâr bölüşümleri genellikle tacir lehine %50 ilâ %80 arasındadır ve şirketin sunduğu koşullar ile tacirin performansına dayalı olarak belirlenir. Bu programlar genellikle oldukça rekabetçi kâr paylaşımı düzenlemeleri sunar.
-
Ne tür risk yönetimi politikaları uygulanır?
Risk yönetimi politikası genellikle günlük zarar limitleri, maksimum kullanım miktarı ve işlem kurallarına uygunluk gibi şirketin sermayesini korumaya yönelik kuralları içerir. Bu kurallar, özellikle opsiyon ve döviz piyasalarında yapılan işlemlerde büyük öneme sahiptir.
-
Sermaye destekli bir işlem programına katılmak için ödenmesi gereken bir ücret var mıdır?
Bazı programlar değerlendirme süreci ya da yazılım kullanımı için ücret talep edebilir, bu yüzden bir programa katılmadan önce tüm maliyetlerin farkında olmak önemlidir.
-
Sermaye destekli bir işlem programında hangi işlem platformlarını kullanabilirim?
Çoğu program; MetaTrader ve NinjaTrader gibi popüler işlem platformlarına ya da diğer özel sistemlere erişim sunar. Opsiyon ve döviz piyasası işlemleri için de programlar çok çeşitli platform seçeneklerine sahiptir.
-
Sermaye destekli işlem programları eğitim ve destek sağlar mı?
Bazı programlar oldukça kapsamlı eğitim ve mentorluk desteği sunarken, bazıları daha kısıtlı kaynaklar sunabilir. En iyi programlar genellikle en kapsamlı eğitim içeriklerine sahiptir.
-
Sermaye destekli bir programda her finansa araç üzerinde işlem yapabilir miyim?
Seçenekler programlar arasında değişiklik gösterebilirse de, her program genellikle döviz, vadeli işlem, hisse ve opsiyonlar üzerinde işlem imkanı tanır.
-
Programda elde edilen kazançların transferinde ne gibi politikalar mevcuttur?
Elde edilen kazançların kişisel hesabınıza aktarılmasına yönelik politikalar değişiklik gösterebilir. Ancak şirketler genellikle performans kriterlerine dayalı olarak aylık ya da çeyreklik çekim imkanları sunar. En iyi programlar, tacirler için şeffaf ve uygun politikalara sahiptir.
-
Sermaye erişimini sürdürmek için bir performans kriterini karşılamam gerekir mi?
Evet, çoğu program tacirlerin sermayeye sürekli olarak erişim için kârlılık ve risk yönetim kurallarına uyma gibi belli performans ölçütlerini karşılamalarını gerektirir.
-
Bana tahsis edilen sermayeyi kaybedebilir miyim?
Kendi paranızı kaybetmeyecek olsanız da, programın kurallarına uymamak ya da ciddi miktarda zarar kaydetmek sermayeye erişiminizin kaldırılmasına yol açabilir.
Sermaye destekli işlem programları; şirket sermayesi kullanılarak yapılan borsa işlemlerine yönelik modern bir yaklaşımdır ve bireysel tacirlere daha büyük sermaye ve daha düşük kişisel mali risk fırsatıyla başarı potansiyeli sunar. Geleneksel prop trading şirketleri istihdam ve daha büyük sermayeye erişim avantajı ile daha net kariyer gelişimi imkanları sağlar.
Modern ve geleneksel yaklaşımlar arasındaki farkları anlayarak, hedeflerinize ve risk iştahınıza en uygun seçeneğin hangisi olduğu konusunda daha iyi bir karar verebilirsiniz. Her iki seçenek de, finans piyasalarında büyümek ve başarılı olmak için oldukça değerli fırsatlar sunmaktadır.
Prop trading hakkında daha fazla bilgi ve detaylı rehberlere ulaşmak için, diğer kaynaklarımıza da göz atabilirsiniz.
App Store
Google Play